《反洗钱实务与最近动态》

反洗钱履职实务与最新动态

主讲：周思闻

【课程背景】随着《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》面向社会公众征求意见到2024年11月，最新反洗钱法颁布，反洗钱工作开展从监管、要求到管理、实施都有了新的形势，帮助金融机构高级管理人员和基层员工熟悉反洗钱工作的最新进展与监管动向，同时进一步提高机构专业人员的反洗钱实务技能，增强反洗钱工作的合规性和有效性。

【课程收益】

了解法律、监管政策和反洗钱风险的要求

分析反洗钱的最新趋势

解读反洗钱新法规的要点

对比反洗钱与反电信诈骗的异同以及结合管理建议

【课程时间】0.5-1天，6小时/天

【课程对象】适合金融机构内部员工，包括反洗钱专岗人员和其他条线业务人员

【课程特色】

实时剖析2024年反洗钱新法的监管指引以及要求

以学员的岗位角色视角总结相关工作经验和方法

实时了解最新的案例

【课程大纲】

第一讲：当前反洗钱政策解析

当前反洗钱监管动向

当前反洗钱趋势概述

2024反洗钱监管要点

新反洗钱法解读

反洗钱法修订进展、意义

新法的主要内容

新法与旧法的差异分析

要点解析

重点解析：2024年新《中华人民共和国反洗钱法》新旧对比和解析

上游犯罪

风险为本

明确特定非金融机构范围

强化保密

明确责任

管辖范围

最新其他相关监管政策解析

《受益所有人信息管理办法》解析

《持续尽职调查指引》征求意见稿解析

第二讲：合规管理与内部审计

反洗钱合规管理架构

反洗钱合规管理制度“四要素”

反洗钱“三道防线”

反洗钱业务合规要点

资料保存合规要点（保密、时限）

客户尽职调查合规要点（及时、准确、尽职尽责）

身份不明客户合规要点（识别、要求、处罚）

大额可疑交易报告合规要点（数据质量、及时、合理）

名单监控与保密义务合规要点

迎检流程

迎检重点工作

迎检配合

反洗钱自查建议

检查要素

整改方法

实施流程

第三讲：反洗钱&反电诈差异与结合管理建议

反洗钱与反电诈的异同分析

反洗钱与反电诈的区别要点

反洗钱与反电诈的相同之处

反洗钱与反电信诈骗结合管理

信息共享

跨部门协同

案例解析：

“网贷刷流水”电诈资金清洗手法解析——电诈洗钱“车队”通过“网贷刷流水”的手法骗取持卡人帮助清洗涉诈资金，银行机构如何通过多部门的协同合作防范策略。

结合管理建议

结尾：经验总结及讨论