《非财管理者的财务战略规划与执行》

《财务战略家：企业增长的财务引擎》

—非财管理者的财务战略规划与执行

主讲：唐俐老师【课程背景】

在当今快速变化的商业环境中，企业管理者面临着前所未有的挑战。他们需要在信息爆炸的时代中快速做出决策，同时确保这些决策能够为企业带来最大的价值。然而，许多管理者缺乏必要的财务管理知识，这限制了他们理解和分析财务数据的能力，进而影响了他们的决策质量。这些痛点包括：

1.财务知识缺乏： 非财务背景的管理者往往对财务报表、预算编制和成本控制等概念理解不足，难以从财务角度评估业务决策。

2.决策能力不足： 缺乏对财务数据的深入分析，管理者难以做出科学合理的决策，增加了企业运营的风险。

3.风险控制薄弱： 在没有系统学习风险管理和内部控制的情况下，管理者可能无法有效识别和应对潜在的财务风险。

4.资本运作不熟悉： 对于资本结构和融资策略的不熟悉，限制了管理者在资本运作方面的战略思考和行动。

市场趋势：

1.数据驱动决策： 越来越多的企业开始重视数据在决策中的作用，尤其是财务数据，它为企业提供了量化的业务洞察。

2.风险管理重视： 随着经济环境的复杂性增加，企业对风险管理的需求日益增长，需要管理者具备相应的知识和技能。

3.资本运作需求： 企业为了保持竞争力，需要不断优化资本结构，这要求管理者对投资决策和融资策略有深入理解。

本课程旨在解决上述痛点，通过系统的财务管理培训，提升企业管理者的财务知识水平和决策能力。通过本课程，学员将能够更好地理解财务数据，做出更加科学和合理的决策，从而为企业的稳健发展和风险控制提供坚实的财务支持。

【课程收益】

1.财务知识掌握：理解财务报表的基本构成和关键指标，能够解读资产负债表、利润表和现金流量表；掌握基本的财务比率分析，如流动比率、速动比率、资产负债率等，以及它们对企业运营的影响。

2.决策能力提升：学会运用财务数据支持决策，提高决策的科学性和有效性；掌握投资评估工具，如NPV（净现值）和IRR（内部收益率），以评估投资项目的财务可行性。

3.风险管理技能：识别和评估企业面临的财务风险，制定相应的风险管理策略；理解并实施内部控制框架，以提高企业运营的合规性和效率。

4.成本控制与预算管理：掌握成本控制的方法和技巧，有效降低不必要的开支；学会编制和管理预算，确保企业资源的合理分配和使用。

5.资本运作与融资策略：了解不同融资方式的优劣，为企业选择合适的融资渠道；掌握资本结构优化的策略，提高企业的财务稳定性和盈利能力。

6.战略规划能力：将财务战略与企业整体战略相结合，为企业提供长远的财务规划；通过财务数据支持企业战略决策，推动企业持续增长。

7.实战模拟经验：通过模拟实战的财务决策，将理论知识应用于实际情境，提高问题解决能力；在模拟游戏中体验不同的财务决策场景，增强应对复杂问题的能力。

通过本课程，学员不仅能够为企业带来更高效的财务管理实践，增强企业的竞争力和市场适应能力，还能提升个人财务管理能力。

【课程特色】

1.实战导向的课程设计：课程内容紧密结合实际工作场景，通过案例分析和模拟实战，使学员能够将所学知识直接应用于实际工作中。

2.互动式学习体验：通过小组讨论、角色扮演和决策模拟等互动环节，提高学员的参与度和学习兴趣，增强团队合作和沟通能力。

3.案例驱动的教学方法：利用真实企业案例，让学员在分析和解决问题的过程中学习财务管理知识，提高实际应用能力。

4.即时反馈与评估：课程中包含即时反馈环节，学员可以及时了解自己的学习进度和掌握情况，讲师也能根据反馈调整教学策略。

【课程对象】

1.企业中层管理者：需要对财务数据有基本理解，以便在日常管理中做出更明智的决策。

2.非财务背景的高级管理人员：希望增强对企业财务状况的理解，以便更好地参与公司战略规划和执行。

3.项目经理和团队领导：负责项目预算和成本控制，需要掌握财务规划和分析技能。

4.业务发展和销售经理：需要理解财务指标，以评估销售策略的盈利性和市场活动的ROI（投资回报率）。

5.运营经理：涉及日常运营中的成本控制和效率优化，需要财务知识来支持决策。

6.创业者和初创企业主：需要掌握基本的财务管理技能，以监控和优化企业的财务健康。

7.跨部门协作人员：需要与财务部门协作，希望通过理解财务语言来提高工作效率。

8.希望职业转型的专业人士：计划从非财务领域转向财务领域，需要打下坚实的财务管理基础。

【课程时间】 1天，6小时/天

【课程大纲】

互动：你眼中的财务画像

案例：财务因何诞生

第一部分：管理者的财务基本修素养

1.会计四假设

案例：突然倒闭的它！

2.财务三基建

2-1三张表传递了什么？

2-2如何看表识优劣？

2-3如何识别报表陷阱？

案例：上市公司财务陷阱

3.三张表的关系

互动：看什么PICK什么报表

第二部分：学投行看报表：财务数据分析

1.结构比率

1-1财务稳健看结构比率？

案例：相亲对象哪个强？

1-2资产负债率、流动比率、速动比率傻傻分不清？

案例分析：通过实际公司的财务报表进行比率分析

2.赚钱能力看盈利指标

2-1毛利率、营业利润率、净利率怎么用？

2-2学会这些，你比财务更专业

3、运营能力看周转指标

3-1案例：**烤鱼的决胜法宝

3-2杜邦分析提示了什么？

第三部分：财务两大利器：预算、成本

1、别把预算当数字游戏

1-1预算这样用？你就小看它了

案例：预算指标年年抢？

1-2预算这样编制？开头就错了！

案例：如何根据业务目标制定预算

2、如何控制成本？

2-1成本的123版本

2-2成本控制控的是什么？

案例：控错成本带来的危害

第四部分：谨小慎微的财务？风险与控制

1.为什么财务总是看风险？

1-1识别风险是为了应对

1-2风险识别4大工具

1-3风险应对六大策略

案例分析：企业风险管理实践

2.内部控制框架

2-1案例：内控诞生的导火索

2-2内部控制四要素

2-3自我检索：六大原则你触碰了吗？

互动：角色扮演，模拟内部控制流程

第五部分：规模扩大，必须面对的投资与筹资

1.投资评价利器

1-1五大法宝

1-2如何选取和使用

案例分析：投资项目评估实战演练

2.资本结构与融资

2-1最省钱的融资方式

案例：债务融资与股权融资的比较

2-2省钱VS安全

互动环节：小组讨论，设计公司的融资方案

第六部分：财务思维助力决策

1、企业决战关键：财务战略规划

1-1财务战略如何对接企业战略？

案例分析：根据财务数据制定战略

1-2公司治理&架构设计

2.决策制定工作坊

2-1两个基本点，避坑必备2-2互动：三大决策场景