《沙龙产说会：企业家财富管理之殇》（高客营销员版）

《沙龙产说会：企业家财富管理之殇》（高客/营销员版）

从财富管理策略看保险金信托的作用

主讲：裴昱人老师

【课程背景】

在当前复杂多变的经济环境下，高净值人士面临着前所未有的财富管理挑战。随着企业规模的扩大和家庭财富的积累，如何合理规划财富、有效隔离家企风险、确保财富传承成为企业家们亟需解决的问题。据统计，约有60%的高净值客户存在家企混同的法税风险，而75%的客户在财富传承方面缺乏明确的规划。因此，本次沙龙产说会旨在通过深入探讨财富管理策略，特别是保险金信托的作用，为高净值客户提供一套科学、有效的财富规划方案。

【课程收益】

明确财富规划方向：帮助高净值客户了解当前财富管理趋势，明确财富规划的重要性和紧迫性。

掌握法税风险防控技巧：通过案例分析，掌握家企混同的法税风险防控方法，降低潜在的法律风险 。

优化家庭资产结构：学习如何合理规划家庭资产，实现资产隔离与优化配置，提升财富安全性。

制定财富传承计划：了解财富传承的障碍与筹划方法，制定个性化的财富传承计划，确保家族财富世代传承。

提升销售业绩：高阶保险销售人员和银行理财经理将掌握更多专业知识和技能，提升在保险金信托等高净值产品方面的销售业绩 ，预计业绩提升可达20%以上。

【课程特色】

授课形式：①互动式教学：采用案例分析、小组讨论等互动形式，增强学员参与感和理解力；②专家答疑：邀请行业专家现场答疑，解决学员在财富规划过程中遇到的实际问题。

授课内容：①内容丰富：涵盖高净值人士财富管理的趋势、家企混同的法税风险、家庭财富流转的风险等多个方面，内容全面且深入；②案例丰富：结合大量真实案例，让学员在案例中学习、在案例中成长，提升实战能力；③数据支撑：运用大量数据和图表，直观展示财富管理的重要性和紧迫性，增强说服力。

总体特色：①针对性强：针对高净值客户、高阶保险销售人员和银行理财经理的特定需求，量身定制课程内容；②实用性强：课程内容注重实用性和可操作性，让学员能够学以致用，解决实际问题；③前瞻性强：紧跟时代步伐，关注最新政策动态和市场变化，为学员提供前沿的财富管理理念和策略；④适合匹配产品：年金险、终身寿险、可关联保险金信托的产品

【课程对象】

高净值客户、高阶保险销售人员、银行理财经理

【课程时间】

1个小时

【课程大纲】

一、高净值人士财富管理的趋势

二、企业是不是“我”的？——家企混同的法税风险

夫妻的共有债务如何分担？

一个知名案例

民法典新变化—夫妻个人债务及共同债务的认定

高净值客户家企混同的情景

现金管理严监管时代

高净值客户如何做好家庭资产隔离规划

自然人代持VS契约式代持

显性资产与隐性资产

三、我的财产是不是“我的”财产？——家庭财富流转的风险

什么是夫妻共同财产？

五种类型与法律分析

夫妻共同财产如何区分？

如何和谐的解决夫妻财产混同？

民法典关于继承方面的变化

财产继承过程中存在的障碍

高净值客户如何做好财富传递规划

中国未来到底收不收遗产税和赠与税

近两年热火的“共同富裕&第三次分配”

高净值客户税务筹划前后的天壤之别

高净值客户如何进行税务筹划

四、法税新时代的财富管理——以始为终

法税新时代，高净值客户如何做好财富管理

人寿保险的核心优势

高杠杆撬起财富和生命之重！

巧妙设计，让家庭拒绝风险！

循环投保，循环创富，缔造家族千秋万代！

人寿保险无法解决的问题

家族信托的普遍运用

境内家族信托的优势

高净值客户对家族信托的顾虑

“保险金信托”实现了“1+1>2”

个性化方案实现的“保险金信托”设计

“保险金信托” 实现家族永世兴旺