《沙龙产说会：解读《留余匾》 看懂中国财富管理之道》高客版

沙龙产说会：解读《留余匾》 看懂中国财富管理之道（高客版）

从中国传统财富管理“圣经”到今日财富管理策略

主讲：裴昱人老师

【课程背景】

在当今这个快速变化且充满不确定性的时代，财富管理已成为人们生活中不可或缺的一部分。然而，面对纷繁复杂的金融产品和市场，很多人感到无所适从。同时，市场的不确定性和风险也让人们倍感压力，担心自己的财富会受到损失。在这样的背景下，深入学习和掌握财富管理知识变得尤为重要。而《留余匾》作为中国传统财富管理智慧的代表，其蕴含的深刻哲理和实用策略，对于现代人来说具有重要的指导意义。

《留余匾》中的“留有余”思想，强调了做事要留有余地，不可过度。这种思想在财富管理中同样适用。通过合理配置资产，保留一定的流动性和安全性，人们可以在应对突发情况的同时，实现财富的稳健增长。

【课程收益】

客户能够深入理解《留余匾》中的财富管理智慧，并应用于实际生活中。

掌握科学的资产配置方法，实现财富的保值增值。

了解保险在财富管理中的重要作用，学会合理规划保险保障。

通过互动与答疑环节，解决客户在财富管理过程中的疑惑与问题。

拓展人脉资源，与同行及专家进行深入的交流与合作。

【课程特色】

授课形式：

实战与理论相结合：结合《留余匾》的解读，通过案例分析、实战模拟等方式，让客户深入理解资产配置和保险规划的原理与方法。

互动式教学：鼓励客户提问与分享，通过专家解答、小组讨论等形式，增强客户的参与感与学习效果。

授课内容：

深入挖掘《留余匾》中的财富管理智慧，与现代财富管理理念相结合，为客户提供全新的视角与思考。

资产配置与保险规划并重，为客户提供全方位的财富管理解决方案。

实战案例丰富，通过真实案例的分析与解读，让客户更好地理解和掌握资产配置和保险规划的技巧与策略。

总体特色：

传统文化与现代金融相结合：将《留余匾》这一传统文化瑰宝与现代财富管理理念相融合，为客户提供独特的财富管理体验。

定制化服务：根据客户的实际需求与资产状况，为客户提供个性化的资产配置和保险规划建议。

持续学习与支持：为客户提供后续的学习资源与咨询服务，确保客户在财富管理道路上持续成长与进步。

【课程对象】

高净值客户、高阶保险销售人员、银行理财经理

【课程时间】

1-2个小时

【课程大纲】

一、开场与介绍

1、《留余匾》引入

《留余匾》的历史背景与文化内涵

《留余匾》与财富管理的关联

二、中国传统财富管理智慧

1、儒家思想与财富管理

中庸之道在财富管理中的应用

“留余”思想与财富传承

2、《留余匾》的智慧解读

“四留”原则解析

高景逸名言与财富管理策略

3、现代财富管理的启示

传统智慧与现代财富管理的结合点

如何将《留余匾》的智慧应用于资产配置

三、资产配置与财富管理

1、资产配置的重要性

资产配置在财富管理中的作用

风险分散与收益最大化

2、资产配置的策略与方法

资产配置的基本原则

常见的资产配置模型与策略

3、保险在资产配置中的角色

保险的风险保障作用

保险与资产配置的结合

四、《留余匾》与资产配置实战

1、案例分析：基于《留余匾》的资产配置案例

案例背景与资产状况

基于“留余”原则的资产配置方案

2、保险规划在资产配置中的应用

保险需求分析

保险产品选择与配置

3、实战技巧与工具

资产配置的工具与软件介绍

保险规划的实用技巧与策略

五、《留余匾》应用于资产配置的案例：

1、资产配置策略

“留有余，不尽之巧以还造化”

策略解读：在资产配置中，要保留一部分资金作为“余地”

应用实践：该家族将总资产的20%作为紧急备用金

“留有余，不尽之禄以还朝廷”

策略解读：在资产配置中，要遵循法律法规，合理避税，将部分收益用于回馈社会和国家

应用实践：通过税务筹划，将部分投资收益用于缴纳税款，同时积极参与社会公益活动

“留有余，不尽之财以还百姓”

策略解读：在资产配置中，关注社会公平和民生福祉

应用实践：将一部分资金投资于能够带动就业、促进经济增长的项目中

“留有余，不尽之福以还子孙”

策略解读：在资产配置中，要考虑家族财富的传承和子孙后代的福祉

应用实践：制定了详细的财富传承计划，包括设立家族信托、制定合理的遗产分配方案

2、资产配置效果

通过借鉴《留余匾》中的智慧，该家族在资产配置方面取得了显著成效。一方面，紧急备用金的设置有效应对了可能出现的风险和市场波动；另一方面，合理的税务筹划和公益活动参与提升了家族形象和社会责任感。同时，通过投资于能够带动就业、促进经济增长的项目中，该家族也为国家的经济发展做出了贡献。最重要的是，通过制定合理的财富传承计划，该家族确保了家族财富能够代代相传，为子孙后代留下了宝贵的财富和智慧。

这个案例充分展示了《留余匾》在资产配置中的智慧和应用价值。通过遵循“留有余”的原则，该家族实现了财富的保值增值和传承发展，为其他家族提供了有益的借鉴和启示。

六、互动与答疑

1、客户互动环节

客户提问与专家解答

客户分享与经验交流

2、总结与展望

沙龙成果总结

财富管理未来的发展趋势