商业银行合规治理实践和展望大纲（高管）

商业银行合规治理实践和展望大纲

课程背景 -------------------------------------------------

合规风险逐步升级成为国内金融机构面临的重要风险类型。国内金融机构和高管 “双罚”的天价罚单屡见不鲜，合规成本骤然提升，高管问责压力如影随形。如何有效履职，防范合规风险，降低监管处罚成为金融机构各层级关注的重点。

本课程以监管部门对商业银行内控合规管理制度为主线，解读当前合规管理国内外形势，商业银行内控合规管理框架，详细解析商业银行内控合规管理工具和方法，高管合规管理责任，以及未履职的后果影响，并对高管合规履职给出参考建议，增强高管加强内控合规管理的紧迫感和责任感。

课程特点 -------------------------------------------------

教学立足监管文件和业界实战案例，采用一张图说，视频动画等新型辅助工具，深入浅出，通俗易懂，易于学员接受；

以合规价值导向为目标，步步深入、提问引导为主，激发工作主动性；同时，通过大量的演练来提升现实操作能力；

课堂气氛活跃，点面知识相补益，培训印象深刻。

课程时长：半天，3小时

课程对象：银行高管

教学方法：课堂讨论+案例分享+总结反思+脑图提炼

课程大纲 -------------------------------------------------

第一讲 现阶段国家合规治理环境

1、从热点事件入手，分析印证企业合规逐渐成为一个蓬勃发展的法律实践领域，在企业治理与风险管理过程中发挥着至关重要的作用。

2、从近年金融行业重要监管制度出发，解读金融机构合规计划（合规承诺）的重要意义。

3、一张图说明国际社会企业合规带来的启示以及监管处罚重点，分析国家顶层设计、社会成员、金融机构如何构成法治社会的稳定基础工程。

第二讲 银行合规治理实践

1、案例介绍《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行内部控制指引》核心内容，以及二者区别和联系。

2、介绍银行合规治理框架和工具，实战分析合规管理基础制度的落实措施，以及分支机构合规管理框架和工作方法。

3、通过合规管理工作难点梳理分析，分享解决三方（合规部门、业务部门、基层机构）合规管理协同难点工具的经验，以及基层机构合规管理路径和方法。

4、员工行为管理思路和工具介绍，包括员工从业禁令的核心条款；案例介绍职务和非职务犯罪，员工行为管理工具分析

5、案例介绍高管易陷入的涉罪类型规避要点（违法放贷罪、贪污贿赂罪等）

第三讲 合规文化建设

1、合规文化在商业银行发挥的作用

2、介绍合规文化建设核心元素

热点问题答疑，如何理解内控合规管理道与术？破解合规文化建设难点的思路方向？

第四讲 合规管理未来展望

1、介绍金融监管局《银行保险机构合规管理指引》（征求意见稿）内容，以及监管对高管履职核准限制。

2、实战分析高管如何有效履行合规管理责任，防范监管处罚风险。

3、对合规职业的未来，银行合规管理发展进行趋势分析，提供决策参考。