跨境业务反洗钱实务（一线）

跨境业务反洗钱尽职调查实务

课程背景 -------------------------------------------------

跨境业务不仅受反洗钱相应规则约束，也受制裁规则约束。不仅受国际规则制约，也受国内规则制约。当前银行国内、国际双向监管合规管理压力巨大，如何有效履职，防范洗钱风险、制裁风险，降低监管处罚成为金融机构各层级关注的重点。

本课程以跨境业务场景为主线，从客户和业务两个维度解析尽职调查，以离岸公司（境外上市）、境外机构、境外非银行金融机构等特定类型客户为例，解读客户尽职调查关键环节，以及尽职调查方法和工具；以跨境汇款、国际结算等相关产品业务为例，解读跨境业务尽职调查核心内容；贯穿美国经济、金融制裁、跨境业务反洗钱监管规则，制裁监测名单实务操作，提升员工办理跨境业务合规操作能力。

课程特点-------------------------------------------------

教学立足监管文件和业界实战案例，采用一张图说，原创故事动画等新型辅助工具，深入浅出，通俗易懂，易于学员接受；

以合规价值导向为目标，步步深入、提问引导为主，激发工作主动性；同时，通过大量的演练来提升现实操作能力；

课堂气氛活跃，点面知识相补益，培训印象深刻。

课程时长：半天，3小时

课程对象：银行操作岗位等

教学方法：课堂讨论+案例分享+总结反思+脑图提炼

授课特点-------------------------------------------------

教学立足监管文件和业界实战案例，采用一张图说，视频动画等新型辅助工具，深入浅出，通俗易懂，易于学员接受；

以合规价值导向为目标，步步深入、提问引导为主，激发工作主动性；同时，通过大量的演练来提升现实操作能力；

课堂气氛活跃，点面知识相补益，培训印象深刻。

课程大纲 -------------------------------------------------

第一讲 跨境业务合规风险主要来源

洗钱形式和制裁约束

跨境业务洗钱特点和形式，跨境业务制裁管理方向。

第二讲 FATF类制裁体系

第五轮互评估方法、灰名单、黑名单对跨境业务的影响

第三讲 美国金融制裁和出口管制

1、美国国家安全审查体系框架

热点答疑，美国金融制裁和出口管制作用和影响？

2、金融制裁框架，一级制裁和次级制裁，全面制裁、针对性制裁，SDN名单以及当前热点名单解读和实践运用。

3、出口管制框架，何为军民两用名单？实体清单、待核实清单 、军事最终用户清单、被拒绝人员清单介绍

4、经济金融制裁对跨境业务的影响

第四讲 跨境特定类型客户尽职调查

1、离岸公司（境外上市）尽职调查方法

2、境外机构尽职调查方法

3、境外非银行金融机构尽职调查方法

第五讲 跨境业务尽职调查

银行跨境产品尽职调查关键环节，跨境汇款、国际结算尽职调查案例分享。

跨境重点监管文件解读，介绍《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）的通知》（银发〔2021〕16号）、《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（银发〔2021〕102号）核心内容。