反洗钱履职要点和实务（业务部门）

反洗钱履职要点实务

课程背景 -------------------------------------------------

2025年，我国即将接受金融行动特别工作（FATF）第五轮互评估，势必引起新一轮大规模反洗钱监管行动，反洗钱合规风险逐步升级成为国内金融机构面临的重要风险类型。国内金融机构和高管反洗钱 “双罚”的天价罚单屡见不鲜，反洗钱合规成本骤然提升，洗钱案件以案倒查带来的声誉风险和问责压力如影随形。如何有效履职，防范洗钱风险，降低监管处罚成为金融机构各层级关注的重点。

本课程以监管反洗钱职责分工文件为基础，解读一线和业务条线反洗钱的任务和责任，以及未履职的后果影响。详细解析客户身份识别核心技巧和尽职调查关键环节，并对罚单要点和监管处罚标准进行分析，案例解释客户账户管控的操作技巧和投诉应对措施，解读反赌反诈与反洗钱区别和联系。进一步提升员工反洗钱合规意识，增强洗钱风险管理的紧迫感和责任感，强化员工反洗钱合规操作技能。

课程特色 -------------------------------------------------

教学立足监管文件和业界实战案例，采用一张图说，原创故事动画等新型辅助工具，深入浅出，通俗易懂，易于学员接受；

以合规价值导向为目标，步步深入、提问引导为主，激发工作主动性；同时，通过大量的演练来提升现实操作能力；

课堂气氛活跃，点面知识相补益，培训印象深刻。

课程时长：半天，3小时

课程对象：银行业务部门等

教学方法：课堂讨论+案例分享+总结反思+脑图提炼

课程大纲 -------------------------------------------------

第一讲业务条线反洗钱重点任务和责任

案例介绍《你眼中的反洗钱》--反洗钱职能演变

1、介绍洗钱风险管理核心文件和影响

动画演示，洗钱过程、反洗钱三大义务，一张图教会你记忆洗钱上游罪

引导思考，在监管洗钱风险管理明确分工和监管的反思下，对业务条线反洗钱职责的影响？

2、反洗钱管理履职常见问题和责任分析

围绕两个方面问题解读监管文件；反洗钱职责内部分工的死结在哪里？业务条线是反洗钱的配角还是主角？

近期重大罚单分析，解读相关监管处罚的尺度和标准，如常见三大义务中的问题，哪些是按类哪些是按笔处罚？第二讲机构洗钱和恐怖融资风险自评估

1、业务条线在自评估中的责任和任务

2、自评估的核心流程和内容

3、自评估的方法和难点问题

比如，如何填报自评估问卷，如何正确取数？

第三讲 产品洗钱风险评估

1、评估方法和指标

2、评估流程和重检

3、评估结果如何运用

第四讲 针对一线客户、账户管控技巧指导

1、介绍客户、账户管控监管核心文件

2、案例介绍，管控不当引发赔偿和投诉

如，对客户涉赌涉诈账户管控还是对客户整体管控？二者区别和联系。