月光小白到理财达人的修炼手册

《月光小白到理财达人的修炼手册》

【课程讲师】舒歆 老师

【课程时间】1天

【培训方式】课堂讲授+案例分析+小组研讨+演练PK等启发式互动教学

【培训对象】理财经理、客户经理

【课程大纲】

第一单元 穷人思维与富人思维的区别

1、眼光不同

1.穷人踏实工作不想莫须有的事情

2.富人不满足现状眼中满是商机

2、穷人倾向当下，富人着远于未来

1.穷人省钱第一

2. 业余时间用来浪费

3.富人权衡金钱价值

4. 业余时间用来投资

3、穷人有多大本事做多大事，富人做多大事就去培养多大本事

1.穷人倾向于积累

2.富人先设定目标

第二单元 常见理财工具介绍

1、银行固定收益类产品

1.存款近几年走势

2.国债近几年走势

3.保险产品预定利率及不同类别产品特点

2、银行净值类产品

1.活期理财：适合人群及推荐话术

2.固收+基金：有事没事养支“基”

3.股票型基金选股注意事项

第三单元 利率下行时代记得更新“家庭基石资产配置”

1、家庭基石资产标配

1.保险：锁定长期利率，跑赢通货膨胀

2.储蓄：绝对保证兑付

3.现金：稳定现金流

2、资产组合不等于资产配置

1.不同市场组合：股市、债市、货币、房产、现金

2.不同资产类别：国内市场、海外市场

3、“4321”理论

1.4：保值升值的钱

2.3：钱升钱的钱

3.2：保命的钱

4.1：要花的钱

4、案例分析

1.家庭保障缺口测算

2.不同风险投资偏好客户的不同资产配置方式

第四单元 不同年龄层段资产配置的重点

1.单身贵族阶段

2.三口之家阶段

3.事业上升阶段

4.人到老年阶段