私行客户的痛点在哪里

《私行客户的痛点在哪里》

【培训讲师】舒歆 老师

【培训时间】1天

【培训方式】课堂讲授+案例分析+小组研讨+演练PK等启发式互动教学

【课程对象】网点主任、理财经理、产品经理等

一、高净值现状

1.高净值现状分析—高净值人群的地域分布

2.高净值现状分析—一代企业家是中国高净值客户群体的中间力量

3.高净值现状分析—财富管理、风险偏好、产品需求与人生阶段密切相关

4.高净值现状分析—新富人群可投资产规模不容小视

5.高净值现状分析—重视财富保障传承，关注财富长期积累

二、私人财富管理的三个阶段

1.财富的定义：赚钱而不是挣钱的能力

2.财富是用时间衡量的，而不是用钱币度量的

3.私人财富管理的三个阶段

4.创造财富

5.坚守财富

6.政策风险

7.法律风险

8.市场风险

9.人身风险

10.传承财富

11.

三、关于传承的一些问题

1.财富传承的5个问题

2.孩子无法继承创富技能怎么办

3.孩子管理不当过度消费怎么办

4.控制权与收益权的博弈

5.婚姻是影响财富的最大因素

6.提早规划确保未来富裕生活

7.信托—私人财富传承的主要工具

8.保单传承资产的特点

9.时间、对象、隐藏、避税、有效

10.不同资产的传承成本

11.和保险有关的法律制度