大额保单—富裕家庭资产规划的神奇

《大额保单—富裕家庭资产规划的神器》

【培训讲师】舒歆 老师

【培训时间】1天

【培训方式】课堂讲授+案例分析+小组研讨+演练PK等启发式互动教学

【课程大纲】

第一部分：大客户为什么需要大额保单

1.担心生意失败，保证东山再起

2.后代不接企业，保障儿女未来

1.3.买份大额保单，让爱永不变质

2.4.让财富穿上一件法律性资产外衣

第二部分：保险在财富传承和继承上有哪些优势

1. 保值

1.长期持有，复利收益，一定程度低于通过膨胀

2.强制积累，本金安全

2. 财富分配确定性

1.指定受益人，无争议的法律性资产

2.受益金可回流

3. 财富长期按全

1.分期、分批给付，保证财富长期安全

2.税费成本几乎为零

3.请律师拟定遗嘱的律师费

4.公证遗嘱的公证费

5.最贵继承权公证费（总资产的2%）

6.资产隔离，避债功效

7.保密性

8.法定继承

9.遗嘱继承

10.时效性

第三部分：保险PK保险金信托PK家族信托

第四部分：大客户配置大额保单的案例分析

1.企业家配置大额保单案例

2.政策支持投资风险小

3.生命价值充分体现

4.建立一项应急储备金

5.享受免税优惠的特殊财产

6.全职太太配置大单案例

7.爱人意外身故财产指定法律继承

8.婚姻危机保障孩子与自己婚内权益

9.投资失败依然保住无忧生活品质

10.资产传承后继无忧案例

11.保险金信托

12.家族信托案例

13.