A股市场及财经信息解读与播报,投资产品解读与分析

专业知识-A股市场及财经信息解读与播报,投资产品解读与分析

为私人银行和投资顾问及产品经理而定制的专业课程

课程背景

进入2024年A股市场已经发生变化，过去2~3年A股市场受到三大内部因素影响而持续下跌中，主要是IPO的注册制不规范、转融通不公平的放空机制、上市公司假帐频传导致市场信心不足下跌情况不断绩累，对A股造成不可逆的现象，但今年证监会换了领导班子后，情况大幅改善。如何寻找投资机会是这近一年非常重要的课题，对银行参与私行及投资顾问与产品经理，对市场及产品分析需求相应日益迫切，当前只有把专业知识提升寻找好的投资机会，让客户赚取投资的钱，与其他银行产生差异性，才能扩大客户基础及做大客户资产 。

目前，对于银行从业人员在投资领域的专业度非常薄弱，尤其是投资机会及投资标的找寻及各项分析能分的不足，使得客户对我们的专业信任度大打折扣，目前银行相关人员在产品营销及财富管理方面有两大急需。第一，A股市场及财经信息解读认识还需提升。金融知识普及和积累有限，对客户大众传递专业知识未建立系统和良好的知识体系和理性框架。第二，信心度的不足，因为本身对市场及产品的判断专业度的不足，对市场只能以讹传讹，没有自己的中心思想，导致应对客户信心不足，也没有办法透过专业知识分析为客户趋吉避凶及做好市场解析，导致自己与客户的信心不足，最终产生客户流失。

课程目的

透过了解及学习A股市场及财经信息解读与播报,投资产品解读与分析。专业的财经知识长久以来一直是金融专业人员在投资市场环境中提高风险调整后收益的基本素养，本课程详细讲述了如何使用Wind系统中A股分析从由上而下的宏观及由下而上的微观分析以及证券技术分析理念和课程来提升员工的专业度。另外，对市场上各类产品包含公私募基金产品内容及不亏损的操作技巧及信托、理财的底层逻辑以及债券市场分析在各种市场环境下（牛市、熊市、平衡市）增加回报、控制风险的方法。本课程的实用性和综合性都很强，无论是初级投资顾问或产品经理的新手，还是希望使自己在A股市场投资获利或帮助客户未来投资，可以增加收益及增加客户粘性方面有所提高的有经验的银行从业者，本课程都能为您提供有效应用现代证券分析及市场各项产品解析与播报知识。达到此次培训目的。

课程对象

具有金融、财会、证券投资等专业基础的私人银行客户经理、产品经理和其他投资顾问。本课程还会针对培训对象调整难易程度及学员专注的内容。

授课时间

1~2天（6-12小时）课程大纲

单元一 A股市场分析财经信息解读与播报

由上而下的宏观经济解读与思维

财经经济数据与金融市场关连性

为何要了解宏观经济数据？

经济数据可以为我们做什么事？

如何看懂七大经济指标及解读市场信息

推测股债汇市需考虑的因素

如何开始进行证券投资分析

证券分析流程(The Security Analysis Process)

证券投资分析方式TOP- - DOWN( 由上而下) BOTTOM- - UP( 由下而上) )

选股策略研究一 (Selecting Stocks for Study Top- - Down Versus Bottoms-up)

解读K线、 一根K线代表了开盘价、收盘价、日内最高价、日内最低价

均线 移动平均线，代表的是过去一段时间内的买家平均成本

以量为师 量是人气指标，量增价扬、量缩价跌

KD指标 20以下黄金交叉是买进时机、80以上死亡交叉是卖出时机……等等

课中练习：

透过万得Wind系统找寻投研报告，制作符合财经市场播报内容。

分享与总结：选择正确的财经市场播报和方法

单元二 投资产品解读与分析

公募与私募基金的关键认知

何谓公募基金名称查找优质基金

私募基金的八大策略解析

如何分析A股市场找寻不败的权益类投资策略

权益类产品分析三大基本原则

长线是资金配置

分散投资是原则

财经知识了解渠道

信托与理财的关键认知

非标及标准化信托上产品及所谓的家族信托及保险金信托产品解析

理财产品的运作及底层逻辑-由过往绩效了解其操作策略

债券产品的关键认知

什么影响债券价格

债券基金如何挑选

其他产品包含结构性产品及保险等

什么是结构型产品、市场有哪些结构产品

什么是滚雪球,鲨鱼鳍结构等

市场产品的Q&A课中练习：填写产品要素优势与产品亮点现状。

分享与总结：选择正确的投资产品和方法

单元三 验收：财经主播播报

PPT制作与播报

财经与播报PPT的制作内容的框架学习

财经与产品的播报

老师点评与纠偏