智慧遗产传承课纲

财富管理之智慧遗产传承

课程讲师：许宝利

课程时长：2--3小时课程对象：私行理财经理、银行高客客户经理、投资顾问等

教学方法：60%理论讲授+20%现场练习+20%点评与案例演示

课程大纲 -------------------------------------------------

第一章. 课程介绍和主题阐述 ( 10分钟)

* 课程的目的和意义

* 主题概述和讨论方向

第二章. 遗产传承的重要性和挑战 ( 20分钟)

* 遗产传承的意义和价值

如何传承家族价值观？

保证家族永续经营的重要性

* 遗产传承的挑战和难点

家族成员的分歧和冲突

跨代传承的难点

资产管理和财务规划的挑战。

* 个案分享： 遗产传承的困境与解决方案

第三章. 遗产规划与管理 ( 30分钟)

* 遗嘱的作用和内容

独自继承的烦恼

法定继承的若干问题

* 遗产分配原则

合法继承人的权利和义务

非法继承人的权利和义务

* 遗产管理的职责和要求

* 个案分享： 遗产规划的重要性和方法（40分钟）

* 参与者的问题和讨论

第四章. 文化遗产传承 ( 30分钟)

* 文化遗产的保护和传承

* 文化遗产的意义和价值

* 文化遗产的管理和传承实践

* 个案分享： 文化遗产传承的挑战和策略

第五章. 财富传承与家族治理 ( 30分钟)

* 财富传承的意义和目标

* 财富传承的方法和技巧

* 家族治理的基本原则和实践

* 个案分享： 家族企业的传承与发展

VI. Q&A和总结 ( 20分钟)

案例演示陆先生：76岁，演员，陆夫人：62岁，退休

儿子：43岁，未婚 职业、导演

资产：北京香山有两套别墅

金融资产大约四五千万，喜欢保本型理财。

* 帮助陆先生提出遗产规划方案，总结课程的收获和感悟。