保险规划与风险管理课纲

保险规划与风险管理

课程讲师：许宝利

课程时长：3小时

课程对象：私行理财经理、银行高客客户经理、投资顾问等

教学方法：60%理论讲授+20%现场练习+20%点评与案例演示

课程大纲 -------------------------------------------------

* 引言：

在我们的日常生活中，我们面临各种风险和不可预测的事件。这些事件不仅会影响到我们的个人生活，还可能会对我们的财务状况产生重大影响。因此，了解保险规划和风险管理是非常重要的。

本课程将介绍保险规划如何帮助人们减轻财务风险的方法。学习者将了解不同类型的保险、如何选择适合自己的保险以及如何有效地管理风险。通过本课程，学习者将能够更好地保护自己和家人的财务状况。1 . 保险概述（20分钟）

* 保险的定义和种类

* 保险市场的发展和现状

* 保险公司的经营模式和风险控制

2 . 风险管理（30分钟）

* 风险的概念和分类

* 风险管理的基本原则和流程

* 风险评估和防范策略

3 . 保险策划（20分钟）

* 保险规划的意义和目标

* 保险规划的基本原则和方法

* 个人和家庭保险规划的实践

4 . 保险产品分析(40分钟)

* 寿险、意外险、健康险、财产险等主要保 险产品的特点和适用场景

* 保险产品的评估和比较

5 . 保险销售与服务（20分钟）

* 险销售渠道和方式

* 保险代理人的职责和义务

* 保险服务的内容和标准

6 . 保险合同和理赔（30分钟）

* 保险合同的基本要素和法律规定

* 保险理赔的程序和规定

* 保险纠纷处理和维权技巧

7 . 保险监管和法律法规（20分钟）

* 保险监管机构和职责

* 保险法和相关法律法规的主要内容

* 保险市场的监管和发展趋势

案例分析：通过案例了解家庭风险管理。

结语：

本课程介绍了保险规划和风险管理的基础知识，帮助学习者更好地了解如何保护自己和家人的财务状况。希望通过本课程，学习者能够深入了解保险规划和风险管理，灵活运用所学知识，有效减轻财务风险。