《DeepSeek等AI工具在银行内部管理中的应用》

DeepSeek等AI工具在银行内部管理中的应用

主讲老师：刘华鹏

【课程亮点】

（1）AI智能生成公文报告，自动匹配最新监管发文要求提升准确性。

（2）DeepSeek等技术应用实现信贷报告自动化，提高银行办公效率。

（3）AI工具全方位支持风险防控，如操作风险智能捕捉增强安全性。

（4）AI赋能数字人民币推广方案，全流程智能设计提升创新实践能力。

（5）AI赋能银行内部管理办公，不同AI模型的组合应用与场景赋能。

【课程收益】

（1）掌握AI工具应用，提升银行公文报告生成及审批效率。

（2）学会智能分析与决策支持，有效监控经营和风险状况。

（3）精通会议与知识管理，快速整理会议纪要和培训材料。

（4）了解流程再造与风险防控，提升银行运营安全性和合规性。

（5）掌握综合赋能技能，能够创新实践数字人民币推广等方案。

【课程形式】

（1）理论讲解（1/4是理论），深入浅出，刘老师富有激情和互动性；

（2）案例分析，每一讲都会有一个比较完整且深入的本行业案例分析；

（3）提问互动，就案例进行启发式提问互动，挖掘背后可用的方法论；

（4）工具应用，课程中尽可能给学员能够直接应用的工具和数学模型；

（5）操作演示，现场操作演示相关工具或系统的应用及操作方法技巧。

【课程大纲】（可根据具体需求进一步针对性微调大纲和案例）

第一讲：银行办公效率革命

（1）公文报告智能生成

场景：监管报告/内部通知撰写

工具组合：DeepSeek调取模板+文心一言合规审查

技巧：关联监管文件库，自动匹配最新发文要求

（2）信贷报告自动化

场景：企业贷前调查报告撰写

工具组合：智谱清言提取财务数据+Kimi生成风险分析

技巧：上传财报PDF，AI自动生成关键指标对比

（3）监管数据清洗

场景：反洗钱数据筛选

工具组合：通义问数结构化处理+Excel插件

技巧：设置可疑交易特征词，AI自动标记

（4）跨部门协作流程

场景：放款材料多部门流转

工具组合：企业微信任务派发+豆包进度监控

技巧：关键节点设置AI自动提醒（如法审超时）

（5）案例分析/研讨互动：

贷款审批流程优化：分组用不同工具组合压缩处理时长

第二讲：智能分析与决策支持

（1）经营看板动态生成

场景：每日资金头寸监控

工具组合：通义生成可视化图表+剪映制作动态简报

技巧：设定流动性阈值，AI自动触发预警

（2）客户画像深度挖掘

场景：高净值客户需求分析

工具组合：DeepSeek整合交易数据+智谱生成标签

技巧：关联产品库自动推荐适配方案

（3）舆情风险预警

场景：授信企业负面信息监测

工具组合：Kimi全网爬取+文心一言情感分析

技巧：设置行业关键词组合监控策略

（4）监管报表智能填制

场景：1104报表生成

工具组合：文心一言解读填报规则+Excel宏联动

技巧：建立监管指标映射关系表

（5）案例分析/研讨互动：

存款流失预警模拟：用AI工具构建客户挽留模型

第三讲：会议与知识管理

（1）贷审会纪要自动化

场景：信贷评审会议记录

工具组合：企业微信录音转写+DeepSeek提取决议事项

技巧：预设"否决"/"附条件"等关键词自动高亮

（2）产品培训材料生成

场景：新理财产品的PPT制作

工具组合：Kimi提炼产品要点+通义万相设计图表

技巧：输入同业产品对比，AI生成差异化话术

（3）制度文件智能检索

场景：合规操作规范查询

工具组合：DeepSeek语义搜索+豆包知识图谱

技巧：语音提问"外汇展业要求"，AI定位条款

（4）应急演练方案优化

场景：系统故障处置预案

工具组合：Kimi模拟故障场景+通义生成处置流程图

技巧：关联历史故障库生成应对清单

（5）案例分析/研讨互动：

监管检查准备演练：用AI快速整理历年检查问题台账

第四讲：流程再造与风险防控

（1）面签材料智能核验

场景：对公账户开户审核

工具组合：通义OCR识别+文心一言比对工商数据

技巧：设置证照有效期提醒，AI自动提示续期

（2）押品管理数字化

场景：抵质押物价值监控

工具组合：智谱接入评估系统+DeepSeek生成报告

技巧：关联大宗商品价格指数自动重估

（3）操作风险智能捕捉

场景：柜面业务录像抽查

工具组合：剪映关键帧提取+文心一言行为分析

技巧：设定"客户未签字"等违规场景自动识别

（4）审计线索挖掘

场景：员工异常行为排查

工具组合：Kimi分析日志数据+通义生成线索报告

技巧：建立"短时间多账户查询"等监测模型

（5）案例分析/研讨互动：

反欺诈案例推演：用AI工具重建资金异常流动路径

第五讲：综合赋能与创新实践

（1）智能客服知识库更新

场景：最新外汇政策同步

工具组合：DeepSeek抓取政策+文心一言生成QA对

技巧：设置生效时间自动更新知识库

（2）短视频合规宣传

场景：投资者教育视频制作

工具组合：通义生成脚本+剪映自动剪辑

技巧：输入监管话术要求，AI过滤敏感表述

（3）监管报送自动化

场景：人民银行金融统计报送

工具组合：智谱清言数据清洗+报表系统直连

技巧：建立校验规则库自动拦截异常值

（4）AI工具效能监控

场景：数字员工使用评估

工具组合：通义生成分析报告+Kimi提出优化建议

技巧：设置"单业务处理时长"等效能指标

（5）案例分析/研讨互动：

数字人民币推广方案设计：从场景搭建到营销旅程设计全流程AI赋能