高净值客户财富规划与资产配置

高净值客户财富规划与资产配置

课程背景

当前市场，一方面互联网基金平台、基金公司投教推广下，部分年轻客户选择互联网平台购买理财产品/基金，另一方面，有较高资产量的高净值客户需要更专业化、多元化、产品丰富的财富规划与资产配置，且高净值客户的维护效率、中收达成都相对有效，成为银行、三方机构的重要服务对象。对高净值客户的维护，可以从3方面提高：

财富规划（保险+投资）；

资产配置（按需进行专业的投资类产品配置和买卖方法规划）；

高净值客户的沟通与服务（行之有效的资产配置沟通与后期投后管理）；

本课程强调认知与实操结合，对金融产品的特点、配置方式和买卖关键点清晰后，通过学习任课老师十多年的高净值客户资产配置沟通经验总结，掌握资产配置从认知到实操的方法。

课程时长：1天，6小时/天

课程对象：银行理财经理

教学方法：情景案例+知识点讲解+思考互动

课程大纲

第一章 科学的财富规划之债权类(1.5小时)

认知：债权类产品收益与风险特征

认知：净值化转型2年来，银行理财产品/债券基金收益和波动特征

实操：如何把债权类产品的波动转变为收益？

实操：债权类产品配置与买卖方法

实操：债券类产品实战谈法

第二章 科学的财富规划之股权类(2小时)

认知：股权基金几个关键认知（历史收益、波动、买卖方法）

认知：提升股权基金收益，最重要的买卖方法

实操：如何分析市场机会？

实操：如何结合市场配置偏股基金？

实操：投后管理，如何有效止盈与补仓，并进一步放大资产额

实操：债券类产品实战谈法

第三章 科学的财富规划之保险规划(1小时)

认知：保险规划之必选产品和可选产品

实操：和客户一起算保额

实操：保险实战谈法与写画过程

第四章 科学财富规划(1.5小时)

综合：科学财富规划的思维方式与实战谈法

不同类型客户，在财富规划中的关键点