【职业成长】理财经理进阶攻略

理财经理进阶攻略

【课程大纲】

基础知识篇

（一）趣味解析五碗“面”：看宏观经济关键词

1、基本面：货币政策、重点经济指标等

2、技术面：市场点位、常见技术指标等

3、资金面：北向资金、交易量、逆回购等

4、政策面：降息、降准等

5、消息面：对市场有影响的消息（二）透过“美林时钟”看经济周期和资产轮动

1、资产配置基础理论

2、美林时钟解读

（三）股票与债券基础知识

1、股票基础知识（股票简介、证券交易所及各类指数）

2、债券基础知识（债券简介、常见产品分类及影响因素）

产品篇——基金

（一）公募基金基础知识解析

1、基金到底是什么

2、公募基金特点

（二）七步骤带你筛选基金

1、得分逻辑与应用

2、图形解读的营销促进

3、排名与超越收益的意义

4、各个阶段的涨幅

5、基金公司与基金经理的评判

6、看投资风格

7、后期管理的盈亏点艺术

（三）基金销售全流程打造

1、售前：基金挑选及组合策略制定

2、售中：不同基金客群话术切入

3、售后：基金诊断及异议处理

客户经营篇

（一）依托客户心理，实现陌生客户高效认养

1、陌生客户高效认养话术

2、解析高效话术中的心理学细节

（二）依托客户心理，实现高效客户邀约

1、经典场景下的客户邀约话术

2、邀约话术中的心理学细节：承诺一致+社会认同+稀缺营造

（三）依托客户心理，有效解决客户异议

1、异议处理的心理学模型

2、实战中的异议处理话术解析

（四）面谈沟通中那些“走心”的套路

1、开场的套路：赞美的意义与客户KYC

2、询问的套路：SPIN模型

3、产品呈现的套路

FABE法则

富兰克林法（T字法）

营造画面感

4、产品促成套路

附加营销

锚定效应

敝帚自珍

5、风险提示的套路：揭示风险or展现利益

6、客户转介的套路：互惠与承诺