【产品营销】利率下行大环境下的客户经营与产品营销策略

利率下行大环境下的客户经营与产品营销策略

【课程大纲】

训前关键词解读：3.0时代

存款“3.0时代”落幕——存款利率下调到3.0以下

保险“3.0时代”开启——保险预定利率从3.5%下调到3.0%

存款类客户“留金挖潜”策略

（一）存款利率下行的总体策略——“三从三到”

1. 从“拼产品收益”到“拼专业能力”

2. 从“产品致胜”到“方案致胜”

3. 从“围绕存款抓存款”到“跳出存款抓存款”

（二）三大存款类客户经营策略解析

1. 风险厌恶类

保守型客户配置策略

异议处理

2. 长期投资类

以“期限”为依据的资产配置模型解读

长期投资类客户配置策略

3. 折中选择类

折中选择类客户需求分析

资产配置综合案例解读

二、3.0时代保险营销破局

（一）期交保险销售新形势分析

1. 关键词1：强监管

2. 关键词2：降利率

3．关键词3：重保障

（二）基于资产配置及法商的期交保险销售

1．基于资产配置模型的期交保险销售推动

需求引导类资产配置模型解析

经典类资产配置模型解析

2．民法典时代的保险销售宝典

防范婚姻风险的保险配置策略

依托保险产品的家企资产防火墙建立

法商背景下的高效传承之道