《财富管理》课程简介

《财富管理》-资产配置与客户经营技巧

邸柱老师







【课程收益】

了解财富管理的大背景，更好的应对财富管理转变。

了解什么是资产配置，资产配置应用的现状，应向哪些方向去转变。

深入理解为什么我们要进行资产配置，打破原有资产配置的想法，理解资产配置的多种

方式和用途。

4、了解客户分类经营方式和方法，针对网点客户情况，实际操作分类。

【教学形式】

理论讲授+案例分析+演练

【课程时长】

0.5天

【课程大纲】

一、当前宏观环境下的财富管理大背景

1、人口问题

2、无风险收益

3、经济发展和资金结构

4、间接融资的问题

5、财富增长快结构问题

6、近年理财发展历程，

二、财富业务管理

什么财富管理

财富业务的规律是什么

什么是客户需求

资产配置的策略

什么是资产配置

资产配置是否有效

以客户为中心落实配置

资产配置方法

客户经营之道

客户梳理维度

客户分层经营

客户分类经营

客户分群经营

客户维护内容

不同的客户画像

不同客户的生命周期