银行数字化经营与客户数字化开发

银行数字化经营与客户数字化开发

课程背景

数字化已经成为时代的潮流，银行的数字化进程在不断迈进，但上下不一、前后脱节，数字化的红利难以落地等问题，一直困扰着银行各级机构。

本课程从基层银行机构的业务入手，全流程地说明数字化在银行客户开发、客户经营、客户销售中的全方位应用，从而极大地提升银行的客户经营效率与经营效果。

课程时长：1天，6小时/天

课程对象：银行理财经理与基层管理者

教学方法：理论讲解+案例分析+实操演练+诊断点评

课程大纲

第零章 数字化的大势——《数字中国建设整体布局规划》解读

1、国家数字化推进的时间表与主要方向

2、数字中国中的银行数字化布局与要求

3、数字中国描述的客户行为转变

第一章 银行数字化与数智化的结构与进程

1、数字化转型的三步走与数字中国的时间表

2、数字化的本质是效率的提升

3、银行客户经营的数字化全流程拆解

第二章 客户经营从入口开始

1、第一层级：充分利用CRM系统中的客户信息

2、第二层级：减少客户的地理概念， 拓开网点的渠道限制

3、第三层级：以数字为客户纽带的客户维护新生态

第三章 客户经营的过程数字化

1、客户管理的数字化方式、维度与技巧

2、常见五类客户的数字化管理方式

3、实例：建设银行的数字化客户管理方式

第四章 结合资产配置的客户销售数字化提效（略）

1、建立财富转型的产品销售逻辑与体系

2、金融产品数字化销售的举例与技巧

第五章 巩固基础：数据分析的3大思路

1、数据分析的基本步骤

第一步，要先挖掘业务含义，理解数据分析的背景、前提以及想要关联的业务场景结果是什么。

第二步，需要制定分析计划，如何对场景拆分，如何推断。

第三步，从分析计划中拆分出需要的数据，真正落地分析本身。

第四步，从数据结果中，判断提炼出业务洞察。

第五步，根据数据结果洞察，最终产出管理决策。

2、内外因素分解法

以内外部、因素是否可控查找方法

3、DOSS 思路

具体问题、整体影响、单一回答、规模化方案

第六章 具体网点数据的练习与问题寻找

1、从三个维度看网点：时间、截面、分布

分行层面的整体分析

具体网点的单独分析

2、分析问题时的数据呈现： 抽象化VS精确化（数据的简单可视分布）

问题的降维度分析

3、问题的深入分析

多种EXCEL工具插件的使用。