理财经理-资产配置实战谈法与客户提升

市场分析与资产配置下的客户提升

课程背景 -------------------------------------------------

无论在任何形势中，银行的客户提升永远是核心问题，得客户者得天下。资产配置确实是客户财富管理的必要手段，但只懂理论是无法与客户的实际需求进行结合的，资产配置的标准谈法是实践的重中之重，如何在客户提升的背景下完成资产配置与产品配置是银行营销者的必修课。

课程时长：1天，6小时/天

课程对象：理财经理

教学方法：理论讲解+案例分析+诊断点评

课程大纲 -------------------------------------------------

【第一篇】 资产配置标准谈法

第一章 资产配置的原理与客户需求

1、如何从资产配置的框架去挖掘客户需求

资产配置是一种思考方式：大类资产分配与遍历

大类资产与客户需求的基本对应关系

2、客户需求的分类

家庭资产数量与理财方法的关系

家庭资产主要来源与理财方法的关系

家庭财富未来计划与理财方法的关系

3、客户类型与需求特征

各年龄阶段的主要需求

家庭角色的主要需求：主妇、丈夫、其他

第二章 资产配置的沟通方式——起承转合四步法

1、如果与客户进行真实的资产配置沟通？

起——客户的心理准备与自己的准备

承——资产配置的框架沟通

转——资产全量的KYC过程

合——当前阶段的资产配置操作计划

2、投资类产品的配置战术沟通

操作战术与操作过程的达成一致

3、保险类产品的配置战术沟通

保险配置的标准谈法——需求计算法

每类保险的沟通方式

【第二篇】产品配置的客户粘性提升

第一章 基金配置的基本原理与两大实战方法

1、基金配置基本原理的重新认识

2、亿级理财经理培养过程

3、千万级定投的培养过程

第二章 保险产品的配置

1、客户精准寻找与两类标准实战方法

2、保险心态与技能提升方式