《金融机构反假货币实操培训》1天

2024版金融机构《反假货币实操培训》

课程背景

在经济全球化和金融市场日益复杂的今天，货币鉴别和假币处理工作显得尤为重要。为了维护金融秩序、保障人民群众的合法权益，中国人民银行颁布了《货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》。

该办法明确要求金融机构必须建立完善的货币鉴别制度，加强员工培训，提高假币鉴别和收缴工作的准确性和规范性。

在这一法规要求下，银行金融机构作为执行主体，需要确保每一位员工都具备专业的货币鉴别能力和假币处理技能。因此课程不仅注重理论知识的传授，更强调实际操作能力的培养。通过一系列精心设计的实操环节，学员将有机会亲自动手、亲身体验，从而更深入地理解和掌握反假货币的专业技能。

此外，为了检验学员的学习成果和实操能力，根据人民银行法规要求设置了实操考试环节。通过严格的考核标准和专业的考评，对学员在货币鉴别、假币收缴与鉴定等方面的实操技能进行全面评估。只有通过实操考试的学员，才能获得相应的证书和资格，从而确保他们在实际工作中能够准确、规范地执行相关操作流程。

课程基于法规要求和实际工作需求而设计的，旨在通过系统的理论学习和实践操作，提高银行员工的反假货币实战能力，确保他们能够在实际工作中准确鉴别货币、规范处理假币，为银行金融机构的安全稳健运营提供有力保障。

课程收益

全面理解法规要求：学员通过本课程的学习，将全面理解《货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的核心内容和精神，确保在实际工作中能够准确执行相关法规要求，避免违规操作带来的风险。

熟练掌握货币鉴别技能：通过系统的理论学习和实践操作，学员将熟练掌握各种货币鉴别方法，包括但不限于视觉检查、触感辨别以及使用专业工具进行鉴别。这将大大提高学员识别假币的能力，减少误收假币的可能性。

规范假币收缴与鉴定流程：学员通过本课程的学习，将熟悉并掌握假币收缴与鉴定的标准流程，确保在实际工作中能够按照流程规范操作，避免操作失误或遗漏带来的问题。

提升风险防范意识与合规操作能力：本课程注重培养学员的风险防范意识和合规操作能力，通过案例分析、情景模拟等方式，使学员对假币风险保持高度警惕，并能够在实际工作中始终坚持合规操作，有效防范风险。

增强综合实战能力：通过本课程的实操演练和实操考试，学员的综合实战能力将得到大幅提升。他们将在实际操作中更加自信、从容，能够迅速适应各种复杂场景，并准确、高效地完成反假货币工作任务。

综上所述，本课程收益在于全面提升学员在反假货币工作方面的专业素养和综合能力，使他们能够更好地适应银行业发展的需求，为银行金融机构的安全稳健运营提供有力保障。

授课方式理论讲解与实操演示相结合：

在授课过程中，结合理论讲解，进行实操演示，展示货币鉴别的关键步骤和技巧。学员可以观察教师的操作，并跟随进行模仿练习，从而加深对理论知识的理解和记忆。

小组实操练习:将学员分成小组，每组配备相应的实操工具和材料，让他们在小组内进行实操练习。老师提供指导，解答学员在操作过程中遇到的问题，并鼓励他们互相交流和分享经验。通过小组实操练习，学员可以亲自动手操作，培养实际操作能力和团队协作能力。

角色扮演与情景模拟：设定具体的反假货币工作场景，让学员扮演不同角色进行情景模拟。例如，学员可以扮演银行柜员、客户等角色，模拟假币收缴和鉴定的流程。通过角色扮演和情景模拟，学员可以更好地理解实际工作中的操作流程和要求，培养应对复杂场景的能力。

实操考试与评估：课程结束后，进行实操考试与评估，检验学员对反假货币实操技能的掌握程度。考试包括货币鉴别、假币收缴与鉴定等环节的实操操作，评估标准可以包括操作的准确性、规范性和时间把控等。通过实操考试与评估，激励学员认真学习和练习，提高实操能力和综合素质。

课程对象：金融机构现金从业人员（现金收付、清分人员、鉴定人员）

课程时间：6小时/1天

课程大纲：

《银行金融机构反假货币实操培训》

第一部分：法规与识别技术培训

一、反假货币最新、重要法规政策解读

1、《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》

2、《中华人民共和国人民币管理条例》

3、《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作通知》

4、《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》

5、其他相关法规政策文件

二、反假货币相关法律法规与处罚依据

1、相关法规与法律责任

2、涉假币处罚规定与处罚依据（12）

《人民币图样使用管理办法》

三、人民币纸币与硬币基础防伪特征

1、第五套（1999、2005、2015、2019版）

人民币防伪特征与快速识别方法

2、伪造型假币特征

3、残损币兑换标准与变造型假币特征

4、第四套人民币可流通面额防伪特征与快速识别方法

5、人民币硬币防伪特征与快速识别方法

四、普通纪念钞（币）（以近3年为主）防伪特征与假钞分析

1、人民币发行70周年纪念钞（2018年）

2、其他纪念钞和纪念币

五、涉假币业务实操规范与流程

1、假币收缴与鉴定流程实操

2、讲解假币收缴的标准流程，包括发现、暂扣、填写收缴凭证等

3、演示假币收缴袋的正确使用方法。

4、讲解假币鉴定的申请与受理流程，

5、包括填写鉴定申请表、提交鉴定样本等。

6、假币收缴、登记、保管与解缴流程和操作规范

7、人民币冠字号码查询流程

8、涉假纠纷处理方法与规范业务流程

9、货币真伪鉴定申请流程与操作规范

六、现流通人民币防伪特征与识别方法

1、第五套人民币纸币

（1999、2005、2015、2019、2020版）防伪特征

2、第四套人民币部分可流通券别及防伪特征

3、人民币纸币防伪特征与快速识别方法

七、风险防范与合规操作要点回顾

1、回顾课程中学到的风险防范措施和合规操作要点。

2、强调在实际工作中持续学习和应用的重要性。

第二部分：理论+实操考试

一、理论考试：

1、考试时间：考试试题共70道题左右，考试时间为1小时；

2、考试方式：线上考试

学员通过扫码或链接进入考试试题，考试试题为“银行业金融机构现金从业人员专用试题库”的1000道试题题库中随即抽取的70道左右题目，题型以客观题为主，如单选题、多选题、判断题等题型，学员作答完成后，提交即可显示分数。

3、成绩分档：

试题满分为100分，满60分成绩为及格，满70分为良好，满80分为优秀。

二、人民币、外币实操考试：

1、考试形式：线下实操

2、考试时间：人民币实操考试10分钟/场，外币实操考试：10分钟/场；

3、货币实物：由银行业金融机构，通过办理规范假币借还手续，向当地中 国人民银行分支机构借出实操考试所需的各类假币，并提供一定数量的 真币供考试使用，考试结束后，将真假币实物按原路径归还。

4、考试方式：将考试所用真币，混入一定数量的假币，让学员清点数量并 挑选假币,按照要求填写假币特征。

5、水平评估：挑选假币并按照要求完成假币特征填写，该项合格，否则该 项不合格，考试不合格，需要加强学习和训练后，重新安排考试。

三、达标证书颁发

对知识考试成绩达到“及格”及以上水平和实操考试合格的学员，向其统一颁发合格证书，证书名称可以参考以下建议名称：

不区分岗位：《反假货币现金从业能力合格证书》

区分岗位：

现金收付人员：《反假货币现金收付业务能力合格证书》

清分人员：《反假货币清分业务能力合格证书》

鉴定人员：《反假货币鉴定业务能力合格证书》

证书署名：建议署名为培训机构或咨询公司+银行单位名称。