《有效证件鉴别培训》

银行业金融机构《有效证件鉴别培训》课纲

课程背景：面对当前我国洗钱、电信网络诈骗、冒名开户等金融犯罪活动的高发态势，作为银行业金融机构一线从业人员，如何把好业务审核第一关是我们应尽的责任和义务。银行人员需不断提升证件真伪鉴别能力，防控相关操作风险。在办理业务的过程中如何快速、准确的鉴别客户所持证件的真伪，是我们本次课程的重点内容。

课程目标：

全面提升有效证件风险防范意识；

掌握5秒内快速识别证件真伪的方法；

通过案例分析，提升快速识假的能力；

提升应对假证办理业务的处置能力。

课程对象：柜面人员、网点主任、大堂经理、会计主管

授课讲师：华雅琪

课程时长：3-6小时（可根据要求调整）

授课方式：实物观察、小组讨论、案例分析、互动问答

课程内容：

第一部分：实名制账户的相关法规文件

2007《中华人民共和国反洗钱法》

银发（2015）392号《中国人民银行关于改进个人银行账户加强账户管理的通知》

银发（2016）261号《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》

银令（2022）1号令《客户尽职调查与客户身份资料及交易记录保存管理办法》

第二部分：二代居民身份证

二代居民身份证基础知识

身份证样式、构造、有效期等基本介绍

少数民族身份证识别方式

客户身份信息九要素的登记要点

二代身份证防伪特征

正面荧光

定向光变色膜

内容排版

光变光存储

临时身份证防伪特征

正面荧光

变色图案

缩微文字

案例分析：深圳一女子携假身份证开户被识破

第三部分: 港澳台居民证件

港澳居民来往内地通行证防伪特征

缩微文字

变色图案

多重影像图案

台湾居民来往大陆通行证防伪特征

全息封膜

荧光现象

变色图案

港澳台居民居住证防伪特征

光变光存储

定向光变色膜荧光现象

港澳台居民来往内地/大陆通行证假证案例分析

案例分析：客户携带假台胞证申请开户，辅助证明材料应有尽有

第四部分：外国护照

护照基础知识介绍

有效期

样式介绍

哪些外国护照不需要签证？

换证后护照号码是否会变更？

护照与签证名字不一样如何处理？

案例分析：外籍男子携假护照到多家银行开通信用卡并全部透支

护照的常见防伪特征

全息封膜

荧光图案

安全线

微孔字符

多国假护照案例分析与风险识别

护照出入境章的审核

中国签证的防伪特征

缩微文字

凹版（凸版）印刷图案

全息图

2017版/2023版外国人永久居留身份证防伪特征

第五部分：辅助证件

驾驶证的防伪特征

全息封膜

仿水印

安全线

户口簿的防伪特征

印章

“专”用字

凹陷字体

要求客户提供辅助证件，客户有权拒绝吗？

银发2021-245《做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》

银发2021-260 《做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》

第六部分：对公证件（默认讲营业执照，如有其他需要可以增加其内容）

新版营业执照防伪特征

水印

缩微文字

暗纹字体

荧光现象

授权代理开户有哪些风险？

银行为假名、匿名、身份不明企业开立账户，提供服务的处罚依据——银发2019-41《企业银行结算账户管理办法》

第七部分：复盘（知识竞答）