《反洗钱专题培训》

银行业金融机构《反洗钱专题培训》课纲

课程目标：

1、通过反洗钱法规解读，有效提升金融机构反洗钱的责任和风险意识；

2、通过反洗钱案例分析，有效提升金融机构履行反洗钱职责和义务的能力；

3、有效和规范应对监管部门反洗钱工作检查；

4、有效避免和降低受到反洗钱行政主管部门的行政处罚；

5、通过反洗钱专题培训，为金融机构稳健、规范经营和发展保驾护航。

课程对象：支行行长、高级管理人员、反洗钱专岗其他相关责任人员

课程时长：3-6小时（可根据要求调整）

授课讲师：华雅琪

授课方式：理论讲解、案例分析、互动讨论

课程内容：

第一部分：反洗钱形势与监管处罚重点

1、反洗钱监管处罚形势与案例分析

近年来反洗钱处罚数据

影响处罚数据的因素

处罚原因分析

违规处罚规定

反洗钱监管方式

2、洗钱犯罪与上游犯罪

洗钱的概念

洗钱罪的规定

上游犯罪的范畴

洗钱的主要途径和手段

3、反洗钱与反恐怖融资

反洗钱的概念

反恐怖融资与反扩散融资

国际金融制裁

4、反洗钱组织体系

国际反洗钱组织

国内反洗钱组织体系

义务机构反洗钱组织架构

5、反洗钱法律法规体系

按法规层级分类

按履职要求分类

第二部分：“风险为本”的监管方式与履职要求

1、一、“风险为本”的概念和原则

“风险为本”的概念与发展

“风险为本”的内涵和重要意义

从“规则为本”向“风险为本”的转变

2、风险防控与金融服务优化之间的平衡

3、4大履职义务的重要意义与相互作用关系

第三部分：客户尽职调查与可疑案例分析

1、客户尽职调查的概念和重要意义

客户尽职调查的概念和重要意义

《调保办法》重点内容及要求

2、初次尽调的风控措施与案例分析

初次尽调重点防范的4个主要问题

初次尽调的4个环节

个人、单位客户身份信息登记的主要问题

单位客户“受益所有人“的识别方法

初次尽调可疑案例分析与风控措施

3、存续尽调的要求和实践措施

存续尽调的规定

客户存续期间异常情形示例空壳公司特点与尽调方法

重新尽调的可操作性

涉及查冻扣客户重新尽调措施

存续尽调可疑案例分析与风控措施

第四部分：客户风险等级划分与管理

1、构建有效的风险指标体系

2、客户风险评级流程

3、定期审核的时效性

4、风险评级结果的运用

第五部分：高风险客户的强化尽职调查措施

1、高风险客户强化尽调的法规要求

2、高风险行业和职业

3、直接定义为高风险的情形

4、高风险客户的风险管理措施

5、高风险客户的强化尽调措施

6、高风险客户可疑案例分析与风控措施