（银行柜面业务风险及反洗钱管理）

银行柜面业务风险及反洗钱管理

讲 师：胡元未

时 间：2天

课题一、合规及合规风险管理

一、银行的风险类型

二、合规及合规风险概念

合规风险类型及表现

课题二、最新监管政策及要求

中国人民银行最新政策

银保监会最新政策

疫情下监督合规动向

课题三、柜面业务特点及合规问题

一、柜面业务的特点

1、数量多

2、操作繁琐

3、现金、票据等资产种类

4、手工、电子等多种操作混合

二、柜面业务的要求

1、“资金密集型、技术密集型、风险密集型”的业务领域

2、“零差错、零风险、零案件”的柜台文化

3、服务流程长、环节多、客户接触面广

4、合规操作要求高

三、柜面业务合规问题

1、储蓄业务柜面合规问题

2、对公柜台合规问题

3、资料及票证管理等问题

四、柜面业务风险类型

1、操作风险

2、法律风险

3、管理风险

4、IT风险

（案例分析/实际工作分享剖析）

课题四、柜面业务风险防控

一、 个人柜面业务风险防控

1、 个人账户管理操作风险防控

2、个人储蓄业务柜面风险防控

3、 伪冒欺诈风险防控

二、对公柜面业务风险防控

1、对公账户开立等管理风险

2、重要物证管理风险

3、支付结算风险

课题五、洗钱及反洗钱概述

一、洗钱与反洗钱基本概念

1、洗钱

2、反洗钱

二、洗钱的方式及过程

1、洗钱的几种方式

2、洗钱的基本过程及特征

三、银行反洗钱的要求

1、反洗钱政策

2、反洗钱的意义

3、反洗钱工作要求

四、洗钱案例分析

案例一

案例二

案例三

课题六、反洗钱务实操作

一、了解你的客户

1、背景

2、职业

3、交易目的

4、资金来源

…….

二、身份核实及尽职调查

1、柜面身份识别

2、身份识别异常情形

3、虚假账户的预警

课题七、银行合规体系建设

一、风险合规意识

二、风控制度体系建设

三、风险监督及考核机制

四、合规培训及文化建设