（信贷业务内部控制要点）

课程大纲

时间：1天

讲师：胡元未

课程一（上午）：信贷业务概要

信贷业务的类型

信贷风险的要素

信贷业务的原则

课程二（上午）信贷业务风险点

一、信用风险

二、市场风险

三、政策风险

四、道德风险

五、操作风险

。。。。。。

休息10分钟

课程三（上午）：信贷业务内控维度

业务视角

管理视角

课程四（上午）：信贷业务内控隐患点

制度

流程

人员

…。。。

午休

醒神曲、小游

课程五（下午）：内控的机制建设---组织构架

组织功能分析

组织体系完善

。。。。。。

课程六（下午）：内控的机制建设---流程再造

流程痛点

流程缺陷即治理

……

休息10分钟

课程七（下午）：内控的机制建设---人员管理

企业文化

风险文化

三、价值观

课程八（下午）：内控的机制建设---制度建设

管理制度

二、信贷业务制度

。。。。。。。

课程九（下午）：内控的机制建设---监督执行

机制运行

监督考核

课后交流