（新时代银行收单业务合规风险防范务实）--员工

课程大纲

时间：1天

讲师：胡元未

模块一：银行发展环境及趋势

一、 宏观经济概览

1、 主要经济数据

2、 2024年经济走势

二、金融行业与客户变迁

1、金融行业转型

2、客户需求重塑

三、新时代银行收单业务机遇与挑战

1、”强监管、严监管”下的业务产品选择

2、信用风险释放及资产质量下滑

3、操作&洗钱风险压力加大

模块二：银行合规本质及要求

一、合规及合规风险的本质

1、合规的内涵

2、合规风险的表现

3、合规认识的误区

二、银行法律监管合规

1、银行重要法律法规

2、金融监管总局会动向

3、政策及监管走势

模块三：银行收单业务合规风险及表现

一、典型合规问题及防控措施

1、 业务/风控等制度合规性

2、 资金流向监测

3、信息/信息基础设施安全

4、重要物证管理

5、客户信息保护/信息报送

案例一：某业务尽调不审慎不合规典型案例及剖析

案例二：某管理缺陷及信息披露不合规典型案例及剖析

二、典型案件类型及风险防控

案例一、员工行为管理不到位的案例（不良嗜好、涉赌涉黄）

案例二、违法规定经办业务

案例三、 违规收取客户费用

案例四、非国家工作人员受贿罪

课题四、收单业务持卡人风险防范

一、持卡人风险

二、欺诈风险处置

三、交易风险处置

四、信用风险处置

五、相关政策及依据

六、合规及操作风险规避

模块五、收单业务商户及渠道风险防范

商户风险处置

提高准入

加密巡检

加强管理

考核机制

法律惩戒

二、渠道风险处置

1、合作准入

2、风险补偿

3、惩戒机制

三、反洗钱处置

1、政策宣导教育

2、技术监测监控

3、业务流程完善

课后交流