（新时代银行监管合规风险管理）

课程大纲

时间：1天

讲师：胡元未

课程一（上午）：合规及合规风险

一、银行的风险类型

二、合规及合规风险概念

合规风险类型及表现

三、合规风险管理的内容

四、规管理与内控管理、全面风险管理体系的异同

课程二（上午）：新时代银行合规要求

中国人民银行最新政策

银保监会最新政策

其他部门最新政策

疫情下监督合规动向

休息10分钟

课程三（上午）：银行突出合规问题

一、管理合规问题

1、规避监管

2、乱收费等操作乱象

3、管理失职、监督不到位

二、零售业务操作合规问题

1、零售信贷合规（欺诈、乱收费、违规承诺等）

2、柜面业务合规（欺诈、乱收费、未按流程操作等）

3、同业业务合规（违规展业、违规收费等）

（案例分析/实际工作分享剖析）

午休

课程四（下午）：当前重点政策解读

一、银保监会及银协

1、《关于推进农村商业银行坚守定位强化治理，提升金融服务能力的意见》

2、《关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知》

3、《中国银行业协会商业银行福费廷业务指引》

4、《中国银行业协会商业银行同业代付业务指引》

二、金融消费者权益保护

1、《全国法院民商事审判工作会议纪要》

2、《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》

3、《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（征求意见稿）》

（案例分析总结）

课程五（下午）：银行合规对策及路径

一、加强经营意识

二、强化组织建设

三、专业化保障

四、完整操作流程

五、提升技术运用

休息10分钟

课程六（下午）：监管合规政策变化及趋势

一、监管导向

二、监管力度

三、监管动作

四、“供给侧”及“双循环”背景下监管趋势

课程七（下午）：新时代银行合规体系建设

合规体系建设的思路和策略

合规制度体系建设

三、合规流程、工具体系建设

合规文化体系建设

五、合规组织保障体系建设

（优秀案例分析）

课后讨论