（新时代银行合规及风险管理）

课程大纲

时间：1天

讲师：胡元未

课程一、强化服务意识，提高支撑保障能力

一、银行的风险类型

二、合规及合规风险概念

合规风险类型及表现

三、合规风险管理的内容

四、规管理与内控管理、全面风险管理体系的异同

课程二、强化协同意识，提高市场竞争能力

中国人民银行最新政策

银保监会最新政策

其他部门最新政策

四、疫情下监督合规动向

课程三（上午）：银行突出合规问题

一、管理合规问题

1、规避监管

2、乱收费等操作乱象

3、管理失职、监督不到位

二、零售业务操作合规问题

1、零售信贷合规（欺诈、乱收费、违规承诺等）

2、柜面业务合规（欺诈、乱收费、未按流程操作等）

3、同业业务合规（违规展业、违规收费等）

（案例分析/实际工作分享剖析）

午休

课程四、强化担当意识，提高履职尽责能力

一、银保监会及银协

1、《关于推进农村商业银行坚守定位强化治理，提升金融服务能力的意见》

2、《关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知》

3、《中国银行业协会商业银行福费廷业务指引》

4、《中国银行业协会商业银行同业代付业务指引》

二、金融消费者权益保护

1、《全国法院民商事审判工作会议纪要》

2、《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》

3、《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（征求意见稿）》

（案例分析总结）

课程五、强化合规意识，提高风险防控能力

一、 个人经营性贷风险防控

1、 个人经营贷款四大风险

2、 经营软信息风险分析

3、社会软信息风险分析

4、个人经营贷“贷款三查”重点要点

5、贷款用途监控及合规（防止流入“房市股市”等不合规领域）

6、大数据在经营贷审批的作用

二、个人贷款客户贷后预警及催收技巧

1、个人经营贷贷后预警的方法

2、个人经营贷催收处置方法和技巧

（优秀案例分析）

课后讨论