（新时代银行合规管理及案件防控） 9.5

课程大纲

时间：2天

讲师：胡元未

模块一：银行合规背景及环境

一、 宏观经济概览

1、 主要经济数据

2、 2024年经济走势

二、行业与客户变迁

1、行业趋势

2、客户需求重塑

三、新时代银行经营机遇与挑战

1、”强监管、严监管”下的业务产品选择

2、信用风险释放及资产质量下滑

3、流动性压力下的资产配置

模块二：合规本质及法律监管要求

一、合规及合规风险的本质

1、合规的内涵

2、合规风险的表现

3、合规认识的误区

二、银行法律监管合规

1、银行重要法律法规

2、国家金融监管总局动向

3、政策及监管走势

模块三：银行突出合规问题及防范思路

一、银行经营风险

（一）风险类型

1、操作风险

2、法律风险

3、道德风险

4、管理风险

案例一：违规办理业务

案例二：违规催收处置

（二）防控措施

1、制度

2、流程

3、工具

二、银行合规问题高发领域

1、 业务/风控等制度合规性

2、 资金流向监测

3、信息/信息基础设施安全

4、重要物证管理

5、客户信息保护/信息报送

案例一：某赁物不合规典型案例及剖析

案例二：某业务尽调不审慎不合规典型案例及剖析

案例三：某管理缺陷及信息披露不合规典型案例及剖析

三、消费者权益保护

1、相关政策法规

2、典型投诉问题及原因

3、解决思路及方案

案例一：费用投诉

案例二：合同瑕疵

案例三：泄露客户机密信息

模块四、银行典型案件及涉刑罪名分析

一、近年来违规案件分析

5年任期受贿600万，为规避法律暂缓领取好处费

贪污受贿、滥权妄为！这家银行高管接连被双开！

33人被判刑、359人被追责！重大案件责任人员追究令

12人贪嘴受处分，违反八项规定案例

二、典型案件类型及成因分析

案例一、员工行为管理不到位的案例（不良嗜好、涉赌涉黄）

案例二、违法规定经办业务

案例三、 违规收取客户费用

案例四、非国家工作人员受贿罪

三、金融机构人员涉及的主要刑事罪名分析

1. 违法发放贷款罪

2. 吸收客户资金不入账罪

3. 非国家工作人员受贿罪

4. 非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪

模块五、银行工作人员职务犯罪分析

一、银行工作人员职务犯罪

1、职务犯罪的法律定义

2、银行工作人员有可能会触及的罪别（不完全统计至少有15种相关罪名）

3、职务犯罪的严重后果及处罚措施

二、银行工作人员从业规范相关政策及解读

1、《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》

2、《银行业金融机构从业人员行为管理指引（征求意见稿）》

3、《银监会十个严禁》解读与深析

模块六、银行员工职业道德及行为管理

一、银行员工职业道德要求

1、 思想修养

2、 道德要求

3、职业素养

4、心态管理

二、银行员工行为管理

1、行为准则

2、违规监测

3、违规考核

三、廉政教育

1、廉政教育的思路

2、廉政教育方法

模块七、银行合规管理体系建设

一、合规体系建设的思路和策略

1、合规管理体系构建

2、合规管理部门职能及各部门合规职责

二、合规文化体系建设

1、合规培训执行

2、合规企业文化培育

三、合规组织保障体系建设

1、合规工作管理

2、合规工作问责及回溯

课后交流