（新时代银行合规管理）

课程大纲

时间：2天

讲师：胡元未

第一天

课程一（上午）：新时代监管解读

银保监会动向

金融工作会议及十九大解析

2021年监管趋势

（案例分析）

休息10分钟

课程二（上午）银行主要合规问题

银行的经营现状

银行的发展困境

银行主要合规问题表现

1、贷款方面

2、理财方面

……

午休

课程三（下午）：新形势下银行的风险

面临主要风险类型

欺诈风险

操作风险

信用风险

……

高风险业务及产品

中小企业贷款

信用贷款

……

休息10分钟

课程四（下午）：银行的风险应对策略

管理方面

业务层面

操作层面

……

休息

第二天

课程一（上午）：合规风险及管控

合规是什么？

合规风险是什么？

合规风险管理是什么？

合规管理与内控管理、全面风险管理体系的异同

（案例分析）

休息10分钟

课程二（上午）合规体系的建设

合规体系建设的思路和策略

合规制度体系建设

合规流程、工具体系建设

合规文化体系建设

合规组织保障体系建设

（合规建设优秀案例分析）

……

午休

课程三（下午）：信贷合规管控重点

小微信贷也在主要风险

欺诈风险

不良行为

过度负债

上下游拖欠

……（穿插案例）

如何做好尽调

1、尽调失当/不足

2、尽调全流程管控（望闻问切四大方法运用）

……（穿插案例）

如何做好贷款审查

审查要点/规则

如何识别虚假资料

如何逻辑/交叉验证

如何测算现金流

如何考虑担保

……（穿插案例）

签约放款合规性

合同要点检查

签约过程合规性

休息10分钟

课程四（下午）：催收不良化解合规要点

催收重点要点

催收目标

催收合规性

……（穿插案例）

二、不良贷款处理合规性

1、不良处置的难点重点

2、不良处置的机遇与挑战

3、不良处置的方法和技巧

……

（处置案例分析）

4、合规性要点总结

结束