（基层干部金融风险培训）

课程大纲

时间：1天

讲师：胡老师

培训目标：

了解：国家信用政策（尤其是征信政策），常见的不诚信行为及后果；

识别：金融不合规现象（金融诈骗、非法集资等）；

掌握：日常金融风险防范方法及技巧。

课程计划:

课题一：信用及信用政策

什么是信用？为什么要讲信用？

国家信用体系历史沿革及概要

人民银行征信中心功能职责简介

“诚信”对于全民的重要性

课题二：第二代征信系统及政策解读

第二代征信基础介绍及特点

第二代征信与第一代征信的差异

第二代征信对企业级个人的影响

课题三：非法集资识别及法律后果

一、什么是非法集资

二、非法集资的表现

三、非法集资的危害

四、非法集资的法律后果

（案例分析）

课题四：金融诈骗识别及法律后果

一、什么是诈骗罪

二、金融诈骗的类型

三、金融诈骗的表现

四、金融诈骗的法律后果

（案例分析）

课题五：国家信用“大政方针”及金融风险防要求

一、国家信用体系的建设

二、金融风险防范的主要政策解读

1、人民银行

2、银保监会

3、最高人民法院

课后交流