（保理&小贷监管合规政策解读）

课程大纲

培训目标：

了解：保理&小贷业务实质及当前国家经济形势对行业的影响；

掌握：国家对保理&小贷监管合规政策，并在业务及产品转型办法；

提升：驾驭保理&小贷业务风险管理能力和业务拓展能力。

时间：1天

讲师：胡元未

模块一、宏观经济现状及走势

一、 宏观经济分享

1、 主要经济数据

2、 2021年经济走势

二、行业与客户重塑

1、行业重塑

2、客户需求重塑

三、疫情下的保理&小贷行业

1、保理公司经营实质

2、疫情对保理行业的影响

3、疫情下政策及监管动向

模块二、保理&小贷业务实质及风险

一、保理&小贷业务实质

1、金融的本质

2、保理&小贷业务性质及意义

保理&小贷业务类型

二、保理&小贷业务风险

1、信用风险

2、市场风险

3、经营风险

4、操作风险

5、流动性风险

6、声誉风险

7、监管风险

模块三、新时代监管政策解读

一、保理&小贷公司重要法律法规

二、人行&银保监政策/监管动向

三、政策及监管走势

模块四、保理&小贷公司当前经营环境

”强监管、严监管”下的业务产品选择

信用风险释放及资产质量下滑

流动性压力下的资产配置

模块五、保理&小贷公司突出合规问题及解析

（一）管理合规问题

1、规避监管

2、乱收费等操作乱象

3、管理失职、监督不到位

（二）操作合规问题

1、政策合规（产品、业务政策等）

2、操作合规（逆流程、跨步骤等）

3、同业业务合规（违规展业、违规收费等）

4、 资金流向监测/重要物证管理

5、信息/信息基础设施安全

6、调查/审查/放款后管理等

7、支付结算/信息报送

（案例分析/实际工作分享剖析）