财富管理说明会专题（2版）

《财富升级.共享美好》

——建立财富新思维，守住稳稳的幸福

课程大纲（大众版）

引言：为什么要做财富升级？

1、国家政策导向（二十大释放的信号）

2、时代发展变化（不同时期的财富管理方向）

3、当前财富误区（五个不合理）

一、财富与财富管理

1、什么是财富

2、家庭财富的本质

3、家庭财富的形成

4、影响财富蓄水池的三个方面

5、什么是财富管理

6、家庭财富管理的本质

7、财富管理的目标

8、财富管理必须要面对三个风险

9、财富管理要考虑的三个问题

二、财富升级的内容

1、关于财富的留存

2、关于财富的增值

3、关于财富传承

三、财富升级的方法

1、掌握财富管理工具的属性

2、科学的资产配置方法

3、家庭财务健康（信用）指数评估4、年金（增额寿）保险的四个方面价值

5、保险金信托的功能与特点

结语：明天的幸福生活来自今天睿智的规划与选择

《新时代背景下，高净值人群的私人财富管理》

课程大纲

（高客版）

引言：财富的本质与构成

一、为什么要做财富管理

1、我国高净值人群的现状

2、高净值人群的财富比例失衡现象——经营资产、实物资产高、金融资产的比例失衡

3、影响财富的三个要素——国家政策、市场环境与财富策略

4、高净值人群面临的六大风险

——政策风险、市场风险、经营风险、债务风险、税务风险、投资风险

5、财富管理失败的根源

——缺少规划、忽视风险、短期行为、盲目跟风、极端选择

二、如何做好科学的财富管理

1、建立正确的财富管理认知

——认清财富管理的本质（收入的及时分配、资产的正确配置）

——明确财富管理的目标（保存财富与传承财富）

——掌握财富管理的方向（攻守平衡之道）

——明晰财富工具的属性（各类财富管理工具的特点）

2、掌握财富管理的五项原则

——安全性、时间性、分散性、专项性、隔离性

3、财富传承的四种方式

——生前赠与、遗嘱安排、家族信托、人寿保险

三、保险资产在财富管理中的作用

1、保险资产是一类特殊的金融资产——法律保护、定向传承

2、保险资产的三个优势

——后备金优势、传承优势、养老优势

3、保险资产的三个价值

——三定属性、三避功能、三备特点、三用现金

结语：明天的幸福生活来自今天睿智的规划与选择