《财富管理师案例制作法》

《财富管理师案例制作法》

主讲：李老师 约12小时

一、Trusting Relationship（建立与客户之信赖关系）

1.

列出于会客前，如何按客户背景，进行资料搜集(包括客户背景、资产总值或投资兴趣

)

2. 准备一些与客户背景有关的财务及市场信息

(医疗、退休、保险、长寿的成本等；如客户有孩子于海外进修，则需要准备一些外

汇数据)

3.

描述与客户会面时，如何利用数据（如住房贷款利率、股票市场走势）进行沟通，让客

户留下良好印象，并得到客户信任或提高客户对财务策划的兴趣；包括通胀压力，风

险与回报的关系等

二、Recognize Financial Goals（明确客户之理财目标）

1.

如何通过会面交谈，取得客户数据，从而了解客户对于创造财富、资产保障、资本增值

、资产分配等方面的目标

2.

清晰描述客户现时和将来的理财目标及个人的资产保障（子女留学、医疗住院、退休安

排、个人储蓄买楼等等）

三、Understand Financial Status（了解客户之财务状况）

1.

对客户现时的财务状况全然了解及掌握，准确计算及列出每月的收支表（收入+支出表

、可备用每月剩余或欠款、资产及负债表、社保金等项目、子女教育及供养父母等）





(说明利用哪些数据可以清楚界定客户的财务目标，如每月收入、固定支出、资产及

负债情况)

2.

了解客户的投资经验(需知悉客户正在进行哪些投资、有多少年的投资经验、过往投资

所动用的金额等、以及现在的保障等)

3. 为客户进行财务分析，向客户讲解其财务缺口

4. 了解客户的风险承受能力，流动资金需要，投资预算以及其预期回报

（列出中高低端风险承受能力，列出流动资金需要，应急钱，列出投资预算金额，预

期回报）

四、Structure Financial Plan（为客户构建理财方案）

1.

按不同的人生阶段，为客户分析及找出当中隐含的财务需要(需描述利用哪些数据，挖

掘客户的潜在需要)

2.

以客户的背景、财务分析、投资市况及监管环境等资源为基础，为客户制订理财方案

3.

针对客户需要，为客户配置合适产品及服务(重点说明理财计划的投资产品及资产分布

如何与客户的需求匹配对应)

4.

充分说明方案中客户可能面对的有关风险(需描述如何向客户解说，令其明白了解方案

内容)

五、Timely Management（及时管理客户的财富管理计划）

1.

建立机制，为客户定时追踪及回顾其理财计划，适时调节，以配合其财务目标(说明将

使用哪些方法去作追踪)

2. 恒常为客户提供有关之财务数据、信息，让客户享受优质服务，维系长远客户关系