《中高端客户资产配置管理、需求价值分析与交叉营销实务》

《中高端客户资产配置管理、需求价值分析与交叉营销实务》

主讲：蓝老师 约6小时

第一单元：资产配置实战

1、资产配置的重要性

1) 投资大咖们的做法及经验

2) 活动：整体的力量

3) 客户的资产配置与我认为的资产配置的不同

4) 与客户沟通资产配置的有效工具

2、经济周期中的投资心理学

1) 活动：模拟市场周期进行投资

2) 不同经济周期阶段投资者真实心理

3、风险偏好与理财规划方案及案例分享

1) 风险厌恶型客户之理财规划方案

2) 平衡型客户之理财规划方案

3) 积极型和激进型客户理财规划方案

4、现在市场情况下如何进行资产配置审视和调整

第二单元：高端客户需求及资产分析

1、对高端客户的六个层次理解

2、常见高端客户的资产来源

1) 家族继承

2) 经商致富

3) 学术研究

4) 投资、理财

5) 明星、名人

第三单元：资产配置方案制定

1.  客户需求定位与资产配置

2.  资产配置的意义

3.  投资理念的梳理

1) 风险与回报

2) 投资法则

3) 投资技巧

4.  资产配置工具的应用

5.  方案呈现的核心能力

第四单元:资产配置重要技能

1、经济指标的基本定义与领先、同时、落后指标的分类

2、如何从经济指标判读行业景气的兴盛与衰落

3、学会快速收集有用市场讯息与分类技巧

4、如何解读财经数据和信息，判断市场景气

5、投资基本观念和投资的宏观思考

6、解读讯息与达成投资行为的有效性

7、当前资产配置报表使用

8、财富管理销售工具的运用

9、如何从理财经理的角度做资产配置

10、资产配置理念的传达

11、客户风险属性判别

12、为客户做理财健诊，创造销售机会

13、利用简易理财术做产品建议

14、检视和调整投资组合

15、资产配置理念对客户财富增长的作用

第五单元：交叉销售技巧

1、银行产品交叉营销的三个核心

1) 需求

2) 银行产品组合

3) 银行客户共享

2、如何探询客户的需求

1) 银行客户需求的多样性

2) 如何整合客户的需求？

3) 如何把需要变成想要？

3、产品组合与建议书设计

1) 银行产品组合中经常出现哪些问题？

2) 如何制作一份富有冲击力的银行产品建议书？

4、银行产品呈现

1) 产品呈现的理想效果是什么样的？

2) 银行产品呈现过程中会使用哪些辅助工具？如何使用？

3) 如何讲解银行产品