《柜面反洗钱技能培训》

柜面反洗钱技能培训

主讲：朱老师 课时约需6小时

1. 金融机构反洗钱工作的基本内容

1. 构成三个基础

1) 内控制度

2) 机构人员

3) 应用系统

2. 施行三大制度

1) 客户身份识别

2) 客户身份资料和交易记录保存

3) 大额和可疑交易报送

3. 配合三项监管

1) 反洗钱调查

2) 现场检查

3) 非现场监管

4. 开展三类活动

1) 培训

2) 宣传

3) 内部审计

5. 警示三个重点

1) 保密

2) 法律责任

3) 重点可疑分子

2. 柜面业务反洗钱工作重点

1. 客户身份识别

1) 内容

2) 措施

3) 具体要求

4) 核查核对

2. 客户身份资料及交易记录保存

1) 客户身份资料的内容

2) 客户交易记录的内容

3) 客户的身份基本信息

4) 保存要求

3. 大额和可疑交易报送

案例分析、分组演练

3. 联网核查工作要点

1. 范围

2. 业务类型

1) 规定业务

a. 银行账户

b. 支付结算

2) 其它业务

a. 电子银行签约业务

b. 其它总、分行规定业务

3. 接入方式及注意事项

1) 直接登录

2) 链接方式

3) 接口方式

案例分析、分组演练

4. 大额现金收支报备表填报工作要点

1. 总体要求

2. 填报要点及存在问题

3. 注意事项

4. 人行新要求

案例分析