《商业银行网点业务操作风险防范》1天

《商业银行网点业务操作风险防范》

主讲:黄立新

巴塞尔协议操作风险定义

操作风险特点

我国商业银行操作风险特征

1. 操作风险成因分析

2. 银监会操作风险13条

控制人员风险手段

现金业务风险控制

1. 现金库房管理

2. 现金库房盘查

3. 库存尾箱限额

• 案例

4. 现金收支流程

5. 大额现金授权审批

重要空白凭证风险管理

• 案例

银企对账风险防范

重要业务印章管理

• 案例

柜员卡授权方式

• 讨论

印鉴卡风险管理

1. 纸质印鉴卡

2. 验印系统

3. 支付密码器与传统印鉴比较

4. 谨防印鉴信息泄露

5. 有多少种业务需要进行验印

6. 如何开展验印工作？

重要业务电话核实

1. 重要业务事项

2. 大额转账业务

3. 是否所有业务都要核对？

4. 非柜台交易是否需要核对？

5. 未核实或核实信息有误，怎么办？

结算账户管理业务风险防范

1. 伪造证照办理开户手续

2. 非法办理账户变更、销户业务

3. 验资账户风险防范

4. 查、冻、扣风险防范

组织机构代码证防伪特征

个人存款账户实名制规定

1. 个人存款账户

➢ 条件、要求、核对义务、实名制证件

联网核查公民身份信息规定

1. 联网核查

2. 什么业务需要核查

3. 核查要求

4. 虚假证件处理

5. 无法核查处理

6. 异常处理

反洗钱工作制度

1. 反洗钱法三项基本制度

2. 反洗钱内控要求

3. 大额与可疑交易报告的难点

4. 客户身份识别基本原则

5. 客户银行业对新客户的识别身份识别的主要环节

6. 银行业特定业务的识别