《反洗钱实务及新政策法规解析》1天

《反洗钱实务及新政策法规解析》

主讲：黄立新

(一) 洗钱的概念

1. 什么是洗钱和反洗钱？

2. 典型洗钱交易的3个过程

3. 洗钱的国际、国内形势

(二) 近期反洗钱重要法规解读

1. 《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》

2.

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及配套制度政策解读与实施要点、

细则

3.

《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发[2017]117号）

4. 《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）

5.

《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银发[

2018]130号）

6.

中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知（银发[

2018]164号）

7. 银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法

8. 关于印发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》的通知

(三) 银行反洗钱内部管理要求

1. 建立反洗钱组织机构建设；

2. 完善反洗钱内控制度建设情况；

3. 做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存；

4. 做好大额交易和可疑交易报告；

5. 报告涉嫌恐怖融资可疑交易；

6. 配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息；

7. 做好反洗钱宣传和业务培训；

8. 积极配合人民银行完成各项工作任务

(四)

柜面反洗钱控制方法与要求（结合法规与案例），重点为客户身份识别独创的“四步分析

法”

1. 客户身份识别阶段

2. 业务办理身份识别

3. 开户阶段异常客户分析与控制手段的灵活运用

4. 可疑客户应对策略与手段

5. 反洗钱工作宣传与培训

(五) 如何配合反洗钱调查

1. 配合反洗钱工作调查要求

2. 重大洗钱风险事件及案件的应急处置与舆情管理

(六）受益所有人身份识别

1. 实际控制人与受益所有人身份识别

2. 如何查找和识别受益所有人

3. 政治敏感人物（PEP）核查

4. 受益所有人特殊识别工作要求

(七) 可疑交易案例讲解

1. 地下钱庄的典型案例

2. 客户身份资料和交易记录保存制度制裁案例

3. 涉嫌恐怖融资报告案例

4. 涉嫌集资诈骗案例

5. 涉嫌赌博性质洗钱典型案例

6. 涉嫌现金洗钱典型案例