金融科技与商业银行数字化转型课纲

金融科技与商业银行数字化营销

授课讲师：

水静

课程背景：

数字化浪潮席卷全球，掀起了继工业革命之后又一场对人类产生深远影响的新技术革命。人工智能（AI）、大数据、区块链和云计算等正在重塑经济。据预测，今后十年，数字化将会成为全球经济增加13万亿美元。商业银行同样如此，正在面临数字化转型，处于银行3.0向4.0的过渡阶段。

商业银行如何在银行4.0的转型过程中通过数字化技术新玩法，提升业务能力，达到产能提升以及促进客户营销新升级，争取在快速变化的市场环境中先发制人，拔得头筹？夯基础、造亮点和借东风很重要，需要银行营销人对金融科技、银行4.0、银行数字化营销进行全面认识与学习。

课程时间：

1天/6小时

课程对象：

对公客户经理、小微客户经理、普惠客户经理、产品经理、信贷经理、支行长、部门总等。

课程特色：

主体讲授+案例分析+情景模拟+互动问答+视频介绍+图片演示

课程课纲：

引子-未来银行发展预言

数字技术发展给我们带来了什么？全局最优与局部最优解析

互动学习：经济学角度分析“滴滴打车”为什么不给我们就近派车？

二、打造平台、寻找场景、嵌入服务

案例分析：建筑工人实名制管理系统的前世今生

银行4.0革命-未来银行发展预言

Bank1.0时代：诞生于意大利威尼斯

Bank2.0时代：电子技术延伸了物理银行触角

Bank3.0时代：移动式获取银行服务

Bank4.0时代：无所不在无感化的银行服务

互动学习：关于未来银行发展的6条预言

打开金融科技之门

金融科技的前世今生

基本概念

底层技术

互动学习：什么是ABCD+MIX？

标志性节点

互动学习：比特币与阿法狗

科技金融与金融科技是一会事儿吗？

服务对象的区别

参与对象的区别

产品的区别

互联网金融又是什么？

“互联网+”与“+互联网”

互联网思维与传统思维

互动学习：用户思维、数据思维、流量思维、免费思维、跨界思维、迭代思维

案例分析：羊毛出在狗身上银行买单（银医通案例）

案例学习：水静老师营销某大型项目贷款案例

互联网金融是银行3.0向4.0的过渡阶段

金融科技底层技术ABC

一、大数据ABC

互动学习：什么叫大数据-幽默段子一则

（一）对于大数据我们理解太天真

大数据的范围

大数据的收集形式

大数据的类型

（二）什么是大数据思维

全部而非样本

模糊而非精确

联系而非因果

头脑风暴：大数据在金融领域有哪些应用？

二、人工智能ABC

互动学习：瑞士银行设在康涅狄格州的交易场变迁史

头脑风暴：金融民工与建筑民工谁更可能被人工智能取代

（一）人工智能技术分类

语音识别、语义识别、视觉分析、知识图谱、机器学习

（二）什么是机器学习？什么是深度学习？

互动学习：如何教计算机认识猫？

头脑风暴：未来银行更需要金融专家还是科技专家？

（三）人工智能与大数据的关系

三、区块链ABC

（一）去中心化

案例分析：微信借钱？去群里借，这样就是分布式记账。

共识机制

互动学习：共识机制-比特币之母

（三）加密技术

（四）智能合约

案例分析：浙商银行链融系统/中企云链云信产品

商业银行数字化营销之路（新产品、新体验、新渠道）

头脑风暴：现阶段银行数字化营销面临窘境？

数字化营销的本质

营销的本质

营销的四大阶段、两大目的

数字化营销的本质

头脑风暴：数字化营销背景下二八定律还适用吗？

互动学习：商业银行普惠金融业务三个发展层次：监管达标/商业可持续/核心业务

数字化营销现阶段问题

人才不足，不专业

线上线下缺乏协调

问题解决速度拖沓

缺乏足够市场调研

依然重研发轻运营

数字化营销三大要素

新产品-满足场景化需求

案例学习：建行民工惠系统解析/建行云服务平台解析

案例学习：招投标采购场景系统解析（电子投标保函+履约保函+云采贷）

案例学习：监狱、戒毒所、法院一案一户系统等多级现金管理平台系统解析

新体验-完美的创意与设计

案例学习：电子增值税专用发票系统解析

案例学习：电子签章系统解析

案例学习：房屋抵质押物价值评估系统解析

新渠道-电微抖端新媒体营销

如何打造私域流量

如何开展社群营销

案例学习 ：宝妈客户经理打造私域流量粉丝圈

数字化营销时代客户经理业务能力模型

营销能力、产品能力、科技能力

互动学习：数字化营销应把握的趋势FII（实业+金融+科技）三融合