个人信贷产品经理实战课程

个人信贷产品经理实战课程

课程大纲

第一章节 个人消费贷款概述

1个人贷款的性质和发展

2个人贷款产品的种类

3个人贷款产品的要素

4银行类企业个人消费类与互联网企业个人消费类贷款对比

5、个人消费贷款市场规模

6、个人信贷产品创新要点与原则

第二章节 目前已有个人贷款产品设计要点介绍

1 个人住房贷款

1.1个人住房贷款的概念和分类

1.2个人住房贷款的要素

1.3个人住房贷款流程及各环节注意事项

1.4个人住房贷款风险控制措施

1.5公积金个人住房贷款

2个人汽车贷款

2.1个人汽车贷款相关基础知识（定义、特征、发展历程、原则、贷款要素）

2.2个人汽车贷款流程（贷前、贷中、审批、签约、放款、支付管理）注意事项

2.3个人汽车贷款风险管理（合作机构管理、操作风险管理、信用风险管理、技术手段管理）

2.4个人汽车贷款产品个性化设计原则

2.5邓老师关于个人汽车贷款产品设计经验分享

3个人教育贷款

3.1个人教育贷款的基础知识（含义、分类、特征、发展历程、贷款要素、贷款对象）

3.2个人教育贷款（贷款的受理与调查、贷款的审查与审批、贷款的签约和发放、支付管理）设计要点

3.3个人教育贷款贷后管理（贷后检查、贷后追偿、贷款质量分类与风险预警、贷后档案管理）设计要点

3.4个人教育贷款风险管理（操作风险管理、信用风险管理、技术手段管理）

4个人住房装修贷款要点

4.1个人住房装修贷款原则、要素

4.2个人住房装修贷款风险控制原则

4.3个人住房装修贷款产品设计

5个人耐用消费品贷款

5.1常见耐用消费品归类

5.2个人耐用消费品贷款产品设计（贷款原则、产品要素、风险措施）

6个人旅游消费贷款（产品设计、产品要素、风险控制）

7个人医疗贷款（产品设计、产品要素、风险控制）

8综合案例分析

第三章节 个人经营性贷款产品设计

1个人商用房贷款

1.1个人商用房贷款基础知识（定义、要素）

1.2个人商用房贷款流程（商用房贷款的审查与审批等）

1.3个人商用房贷款风险管理（合作机构管理、操作风险管理、信用风险管理）

2个人经营贷款

2.1个人经营贷款基础知识（定义、要素）

2.2个人经营贷款流程（贷款的审查、审批、支付等）

2.3个人经营贷款风险管理（合作机构管理、操作风险管理、信用风险管理）

3农户贷款

3.1农户贷款基础知识（定义、要素）

3.2农户贷款流程（贷款的审查、审批、支付等）

3.3农户贷款风险管理（操作风险管理、信用风险管理）

3.4农户贷款要点

4下岗失业小额担保贷款

4.1下岗失业贷款基础知识（定义、要素）

4.2下岗失业贷款流程（贷款的审查、审批、支付等）

4.3下岗失业贷款风险管理（操作风险管理、信用风险管理）

4.4下岗失业贷款要点

5其他个人贷款

5.1个人抵押授信贷款

5.2个人质押贷款

5.3个人信用贷款

6互联网企业（宜信）个人贷款方式分享

第四章节 个人贷款营销要点

1个人贷款目标市场分析（做购买行为、市场细分、目标选择和市场定位分析、SWOT分析方法）

2个人贷款客户定位（市场定位策略、合作单位定位）

3个人贷款营销渠道（合作机构营销、自有网点营销、线上互联网平台营销、新媒体与传统媒体营销）

4个人贷款营销方法（品牌营销、策略营销、定向营销）

第五章节 邓老师分享个人贷款管理经验

1个人贷款管理原则与贷款流程

1.1贷款管理原则（全流程贷款管理、诚信申贷、审贷分离、实贷实付）

1.2贷款流程（贷款的受理与调查（贷前、贷中、贷后）、贷款的审查与审批）

2个人贷款业务风险管理

2.1贷款风险分类和不良贷款的管理

2.2信用风险识别与评估方法分享

2.3建立信用评分模型

2.4催收管理（自有催收和外包催收）

3个人贷款业务共性风险及控制措施

3.1贷款人有那些常见风险

3.2常见抵押物风险及常见控制措施

4邓老师分享从业经验（银行类和互联网企业类）