《银行不法贷款中介合规风险与案件防控》

课程名称：银行不法贷款中介合规风险与案件防控



主讲：罗薇老师6课时



【培训课纲】

一、银行业监管处罚动态分析

总体处罚情况

全国区域分析

受罚机构分析

处罚原因分析

业务领域处罚要点分析

2023年监管趋势研判



二、为什么会出现不法贷款中介？

1、对中介机构来说

2、对银行来说

3、对贷款人来说

4、套利又是信息不对称中的重点

5、不法贷款中介常见手段和获利来源

5、不法中介机构的违法行为



三、信贷不法中介典型案例解析



1、银行员工协助他人，盗取资金中介牵头资金，获刑十年六个月





2、融资中介帮忙融资，行贿，揭秘融资中介运作方式





3、违法发放中介介绍贷款，贷款中介涉入银行小额贷款的套路。





4、贷款中介使用“教科书式套路”骗取银行经营性贷款





5、银行客户经理通过贷款中介骗取本行贷款，用于网络赌博！





6、介绍银行贷款，收取手续费近300万元：支行行长涉嫌构成违法放贷罪！





7、银行员工违法发放中介介绍贷款，警惕贷款中介骗贷成功的套路！











四、不法贷款中介专项治理行动，银行需要怎么做？



（一）监管通知对银行自查重点与构建长效机制的要求

1、不法贷款中介专项治理行动银行自查重点

2、构建不法贷款中介专项治理行动长效机制要求

（二）不法贷款中介自查方法

1、贷款业务自查方法

2、银行员工行为规范排查

（三）构建不法贷款中介专项治理长效机制的路径

1、贷款管理方面

2、员工行为管理方面

（四）如何与贷款中介建立健康的合作关系？

1、客户经理要积极维护融资中介的价值与地位，合作才能长久。

2、客户经理自身持身要正，违规的业务千万别做，违反职业操守的事情别干。





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