《网点账户风险——银行账户风险管理与电信诈骗风险防范》

课程名称：《银行账户风险管理与电信诈骗风险防范》授课方式：讲解+解读+案例分析+小组讨论

课程大纲/要点：

银行结算账户的分类、风险点及防控措施

个人结算账户的主要风险点及防控措施

单位结算账户的主要风险点及防控措施

个人结算账户的客户身份识别与尽职调查要点

如何开展个人客户身份识别

初次识别

持续识别

加强型尽职调查

客户身份异常特征

客户行为异常

客户名下账户异常

资金划转异常

单位结算账户的客户身份识别与尽职调查要点

如何开展单位客户身份识别

初次识别

持续识别

重新识别

如何核实客户开户意愿

如何核实客户经营地址

如何核实严重违法失信企业

加强型尽职调查

洗钱账户风险特征

不同洗钱犯罪类型的账户风险特征

“伪现金”洗钱特征

如何防范洗钱风险

电信诈骗的常见形式与识别案例

冒充国家工作人员

网上搜出来的诈骗陷阱

“老友”行骗

猜猜我是谁

冒充亲友请求“汇钱救急”

假称退还养老金

钓鱼网站

虚构中奖

四、银行应对电信诈骗的手段与措施

银行在防范电信诈骗中的角色

拦截

宣传

免责

面对高危人群

面对异常行为

面对异常业务

面对异常账户

面对异常问答

转账汇款业务办理

案发后如何处理