《通用风险——后疫情时代下的银行风险管理》

课程名称：《后疫情时代下的银行风险管理》

6课时

课程背景：

当前，面临全球疫情影响、经济增速放缓、利差收窄、监管趋严等大背景，挥舞着新技术武器的互联网跨界竞争者正在抢食着银行的蛋糕，银行业面临着前所未有的压力，银行未来风险管理的发展方向是什么呢？

课程对象：银行高管、行长、客户经理、运营主管、信贷经理、支行长、管理人员等银行从业人员等。

授课方式：线下：讲解+解读+案例分析+小组讨论线上：直播/录播

课程大纲/要点：

疫情后的金融风险形势

1、宏观经济层面

2、中观行业层面

3、微观客户层面

1）信用风险特征

2）欺诈风险特征

4、监管合规层面

盘点近两年出台的针对银行的重点监管政策

二、新形势下银行风控的难点与挑战

1、疫情导致共债风险凸显

2、新型风险现象增多

1）客户风险等级区域性失灵及案例

2）反人脸识别反欺诈手段失灵及案例

3）中介包装导致客户画像失灵及案例

4）黑客攻击下的外部数据画像失灵及案例

5）征信白户漏洞下的公积金欺诈及案例

6）类电信诈骗手段及案例

7）团体欺诈手段及案例

3、客户信息保护面临很大的挑战

1）同业客户信息泄露案例、监管处罚案例

2）关于客户信息保护的重点法条解析

例如：《民法典》、《个人信息保护法》、《刑法》侵犯公民个人信息罪等

新风险形势下信贷风控措施及流程

系统自动化审查

身份信息校验

手机号校验

地址校验

设备校验

多头共债申请审查

风险黑名单

知识图谱

人工交叉核验

区域性审查

申请资料审查

逻辑性审查

反欺诈调查

差异化授信

四、案例分享

1）案例一（支付宝智能风控引擎）

2）案例二（新网银行贷前、贷中、贷后全流程智能风控）

五、风险管理的反思

1.课程回顾与收获

2.风险管理的反思