《反洗钱政策——银行反洗钱监管政策与应对技巧》

课程名称：《银行反洗钱监管政策与应对技巧》

课程背景：

近年来，随着反洗钱工作不断深化，金融机构反洗钱风险意识不断提高，银行加强反洗钱工作走向全面合规已成为必要。反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。

课程对象：金融机构高管、管理人员、反洗钱岗等银行从业人员。

授课方式：讲解+解读+案例分析+小组讨论

课程大纲/要点：

反洗钱的基本概念

反洗钱的监管形势

1、反洗钱金融行动特别工作组（FATF）

2、国际反洗钱监管形势及处罚案例（近三年）

3、国内反洗钱监管形势及处罚案例（近三年）

4、国内反洗钱监管处罚的主要原因分析

5、反洗钱监管处罚规则

1）机构和责任人双罚

2）一般情节处罚规则

3）情节严重处罚规则

4）造成洗钱后果处罚规则

5）情节特别严重处罚规则

三、反洗钱法律与监管政策解读

（一）《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》解读（中国人民银行令【2021】3号，2021年8月1日起实施）

01 扩大反洗钱反恐融资语境下“金融机构”的范围

02 进一步明确反洗钱反恐融资公司治理的框架

03 继续肯定“风险为本”反洗钱反恐融资方法论

04 要求建立一体式全面反洗钱反恐融资风险管理

05 系统化反洗钱和反恐怖融资风险相关报告事项

06 强调保护反洗钱和反恐怖融资相关信息安全性

07 更细化反洗钱和反恐怖融资监管执法检查程序

（二）中国现行《刑法》对洗钱罪的规定及案例

（三）《中华人民共和国反洗钱法（修订草案征求意见稿）》解读

01 扩张了“反洗钱”概念的内涵和外延

02 提升“风险为本”方法论到法律层级

03 市场主体申报“受益所有人信息”制度

04 建立中国巨额现金收付申报制度

05 大幅增强反洗钱行政处罚惩戒性

四、如何应对反洗钱监管检查与应对技巧

1、入场

2、离场

3、申辩或确认

4、整改

5、公示