《反洗钱实操——银行反洗钱实操技巧》

课程名称：《银行反洗钱实操技巧》

课程背景：

近年来，随着反洗钱工作不断深化，金融机构反洗钱风险意识不断提高，银行加强反洗钱工作走向全面合规已成为必要。反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。同时，对于银行从业人员在日常的工作中容易接触到洗钱行为，希望更多的银行从业人员认识和主动做好反洗钱、反电信诈骗等工作，防范洗钱风险和案件。

课程收益：

1.帮助学员了解反洗钱等最新监管政策和趋势，增强反洗钱的合规意识和合规经营能力。

2.强化学员学会如何鉴别洗钱行为，通过大量案例让学员了解洗钱的上游犯罪类型。

3.帮助学员结合实际工作掌握客户身份识别的基本要求、大额和可疑交易的甄别与报告，客户身份资料和交易记录的保存，有效防范洗钱行为的发生，提高学员反洗钱实操水平。

课程对象：银行反洗钱岗、柜面人员、运营主管等银行从业人员。

授课方式：讲解+解读+案例分析+小组讨论

课程大纲/要点：

一、洗钱的基本概念

洗钱含义的由来

洗钱的定义

洗钱的三个阶段

二、洗钱的上游犯罪及途径

1.洗钱上游犯罪类型及案例

1）毒品犯罪概念及案例

2）黑社会性质组织犯罪概念及案例

3）恐怖活动犯罪概念及案例

4）走私犯罪概念及案例

5）贪污贿赂犯罪概念及案例

6）破坏金融管理秩序犯罪概念及案例

7）金融诈骗犯罪概念及案例

2.洗钱的传统途径及案例

3.洗钱五花八门的途径及案例

三、反洗钱的基本概念及监管政策

1.反洗钱的含义

2.反洗钱的监管趋势

3.最新反洗钱监管政策解读

4.最新监管罚单分析

5.反洗钱的监管处罚规则

四、银行如何做好反洗钱工作（监管要求的反洗钱三大核心工作）

客户身份识别

客户身份识别的阶段：初次识别、持续识别、重新识别

客户身份识别步骤

客户身份识别要素（个人客户、对公客户）

客户身份识别方法

客户身份识别拒绝办理业务的情况

客户身份识别——常见的虚构身份的方式及案例

监管关注的客户身份识别风险点及处罚案例

客户身份资料和交易记录保存

客户身份资料和交易记录保存范围

客户身份资料和交易记录保存方法

客户身份资料和交易记录保密

大额交易和可疑交易报告

大额交易报告标准、流程、要素及案例

可疑交易报告标准、流程、要素及案例