《断卡行动——银行账户管理、断卡行动与反电信诈骗》

课程名称：《银行账户管理、断卡行动与反电信诈骗》

课程大纲/要点：

一、错综复杂的外部环境金融乱象丛生

非法集资

案例导入

虚假开户

案例导入

账户买卖

案例导入

电信网络诈骗

案例导入

“断卡”行动 意义何在？

二、电信诈骗特征及防范建议

电信诈骗的共同规律

冒充身份类诈骗案例、特征及防范建议

网络购物类诈骗案例、特征及防范建议

虚构事实类诈骗案例、特征及防范建议

虚假中奖类诈骗案例、特征及防范建议

网络贷款类诈骗案例、特征及防范建议

三、个人结算账户的风险防范与客户身份识别要点

银行如何开展个人客户身份识别

初次识别

持续识别

3）重新识别

银行如何识别客户身份异常？

银行如何识别客户行为异常？

银行如何识别客户账户异常？

银行如何识别资金划转异常？

四、单位结算账户的风险防范与客户身份识别

如何开展单位客户身份识别

初次识别

持续识别

重新识别

如何核实客户开户意愿？

如何核实客户经营地址？

如何核实严重违法失信企业？

如何开展加强型尽职调查？

五、银行应对电信诈骗防范措施

1.重点关注四类异常情况

2.业务办理到位

3.案发后补救措施

4.从源头全面防范电信网络诈骗