《大数据反欺诈——如何玩转信贷反欺诈大数据风控》

课程名称：《如何玩转信贷反欺诈大数据风控》

课程背景：

当前，在互联网金融快速发展的带动下，银行线下客户向线上迁徙的趋势十分明显，金融服务不再依附于某个金融产品，直接嵌入到人们的日常生活场景中，并通过多渠道、多样化的形式触达客户。在严峻的竞争环境、经济形势下，客户欺诈风险日益严峻，商业银行必须要快速发展金融科技，实现线上线下融合，实现主动感知，实时分析，数据决策，科技风控。

课程对象：金融机构高管、行长、风险、科技、合规等管理人员，风险经理、客户经理，银行从业人员等。

课程方式：线下现场授课/线上直播录播

课程大纲/要点：

一、当前欺诈风险特征

1、申请欺诈及特征

2、交易欺诈及特征

3、商户欺诈及特征

4、欺诈客群及特征

二、银行如何玩转金融科技做好反欺诈风控

1.人工智能（A——AI）

1）人工智能的概念

2）人工智能对于银行的挑战

3）人工智能在银行反欺诈中的应用

2.区块链（B——Block chain）

1）区块链的概念

2）区块链对于银行的定位挑战

3）区块链在银行风控反欺诈中的应用

3.云计算（C——Cloud computing)

1）云计算的概念

2）云上银行

3）云计算在银行风控中的应用

4.大数据（D——Big data）

1）大数据的核心

2）大数据在银行反欺诈中的应用

5.物联网（5G与IOT）

1）5G与IOT的核心

2）5G时期风险管理、反欺诈的定位与应用

智能风控反欺诈流程

系统自动化审查

身份信息校验

手机号校验

地址校验

设备校验

多头申请

风险黑名单

知识图谱

人工交叉核验

区域性审查

申请资料审查

逻辑性审查

反欺诈电话调查

差异化授信

四、新型欺诈案例分享

1）案例一（支付宝反欺诈智能识别）

2）案例二（黑中介欺诈案例、包装手段介绍）

3）案例三（类电信诈骗案例、诈骗手段介绍）

4）案例四（团体欺诈案例、团体欺诈特征）