《2023年银行监管政策分析与合规管理》的副本

课程名称：2023年银行监管政策分析与合规管理

主讲：罗薇老师 6课时

【培训课纲】

一、近期银行业监管处罚动态分析

总体处罚情况

全国区域分析

受罚机构分析

处罚决定分析

业务领域处罚要点分析

合规风险指数

监管动态



二、近年银行重点监管政策解读、典型案例与应对建议

传统信贷领域

1. “三个办法一个指引”（征求意见稿）解读及应对建议

2. 《商业银行金融资产风险分类办法》解读及应对建议

3. 《关于协同做好不动产“带押过户”便民利企服务的通知》解读及应对建议

4. 《关于开展不法贷款中介专项治理行动的通知》解读及应对建议

5. 信贷领域监管处罚典型案例

消费信贷领域

《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》

《关于加强商业银行互联网贷款业务管理提升金融服务质效的通知》

互联网贷款、信用卡等消费信贷领域监管处罚典型案例

消费者权益保护领域

《个人信息保护法》解读及应对建议

《银行保险机构消费者权益保护管理办法》解读及应对建议

金融消费者八大权益及监管处罚典型案例

反洗钱领域

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》解读及应对建议

《反洗钱法修订草案》解读及应对建议

3.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》解读及应对建议

4.《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》解读及应对建议

5.反洗钱领域监管处罚典型案例

反电信诈骗领域

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》解读及应对建议

帮信罪解读及应对建议

电信诈骗领域监管处罚典型案例

员工行为管理领域

员工行为管理不到位

员工行为排查不到位

员工从事违法违规活动

员工行为管理监管处罚典型案例

风险点1：员工参与民间融资、非法集资、地下钱庄非法活动（非法吸收公众存款罪）

1）风险表现形式

2）风险案例

风险点2：员工违规代客保管或办理业务

1）风险表现形式

2）风险案例

风险点3：员工与外部人员勾结欺诈客户（诈骗罪）

1）风险表现形式

2）风险案例

风险点4：员工涉赌、涉黑、涉毒、涉黄

1）风险表现形式

2）风险案例

风险点5：员工挪用银行或客户的资金（挪用资金罪）

1）风险表现形式

2）风险案例

风险点6：银行员工成为“洗钱中介”（洗钱罪）

1）风险表现形式

2）风险案例

风险点7：银行员工违规发放贷款（违法发放贷款罪）

1）风险表现形式

2）风险案例

风险点8：员工利用职务便利，泄露商业机密和客户信息（侵犯公民个人信息罪）

1）风险表现形式

2）风险案例



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