运营人员案件风险及操作风险防控 6h

【课程主题】运营人员案件风险及操作风险防控

【课程对象】会计主管、检辅人员等

【课程收益】

1、了解银行案件防控和操作风险防控的必要性和重要性。

2、剖析银行案件的类型、表现形式和业务层面的操作风险防控手段。

3、以法律和监管法规为出发点，掌握合规管理内涵，明晰履职要求。

【课程时间】6小时

【课程大纲】

一、银行案件危害及后果

（一）近期银行案件分享（实时更新）

（二）银行案件三后果

1、法律惩处

（1）刑事拘留

（2）罪名及构成要件

（3）量刑标准

2、银保监会行政处罚

（1）逐年攀升的规范性文件和罚单数量

（2）行政处罚的手段：警告\罚款\没收违法所得\责令停业整顿\吊销金融许可证\取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格\禁止一定期限直至终身从事银行业工作等

（3）行政处罚的原则：上追两级、双线问责

3、行内处分

（三）银行案件风险的特殊性

二、典型银行案件剖析

（一）银行案件的演进与分类：一类案件\二类案件\三类案件

（二）银行案件的主要表现形式及相应业务管理

1、表现形式：结算业务\出纳业务\理财业务\信贷业务\票据业务等

2、一类案件主要罪名、表现形式及相应业务管理

（1）非国家工作人员受贿罪/诈骗罪

案例：银行违规开户，套取同业资金14.5亿

银行结算账户管理：取消企业银行账户许可后的开户审核流程

（2）集资诈骗罪

案例：利用银行内部账户，行长充当资金掮客，造成巨额损失

特殊银行账户管理：专用账户、内部账户等

（3）职务侵占罪：

案例：133万元银行款箱调包案

现金出纳业务全流程风险防控

（4）挪用资金罪

案例：银行零售客户经理利用职务便利疯狂盗转储户资金最终获刑

电子银行/自助银行业务管理：新业务中的风险提示义务

3、二类案件案例分享

（1）案例：某行办理协助扣划业务过程中与法院产生冲突受到处罚

协助有权机关查询冻结扣划工作法律风险防控

（2）案例：客户家庭经济纠纷却转而状告银行

特殊群体的业务办理：代理业务风险防控

4、三类案件案例分享

信用卡诈骗等

（三）案件发生的原因

1、个人利益与职业道德的选择

2、业务发展与内控合规的平衡

3、知法、懂法、守法

三、运营经理合规管理实务

（一）合规管理的目标和原则

1、案件发生的三类动因：动机、漏洞、权限

2、合规管理的原则：风险为本

3、针对三类动因的管理手段

（二）人员防控

1、典型银行案件的员工异常行为

2、针对各种异常行为的有效排查方法

（1）思想动态

（2）工作表现

（3）经济情况

（4）日常行为

3、海恩法则与执行落实

（三）业务防控

1、严控岗位权限

2、规范业务流程

3、把控授权环节