资管新规时代复杂产品转型与销售能力提升赋能课程（初阶）

资管新规时代复杂产品转型与销售能力提升赋能课程（初阶）

培训对象：支行理财经理/支行财富主管/产品经理/

培训时间： 2天半（15小时，可根据需求重点酌情设计）

授课老师：王海洋/杨茜

课程亮点：授课+互动式培训(分组讨论/案例研讨)

课程目的：在新的资管新规颁布后，整体国内财富管理大环境发生变化。通过对资管新规的解读以及海外财富管理的发展经验分享，重新理解资产配置体系，以及资产配置体系下各类工具的理解和应用。此课程重点关注应用环节。重点进行非标转型，净值化产品产品解读，各类复杂产品包括但不限于公募债基，公募股基，国内私募股票，私募对冲，私募股权等各类复杂产品的解读和营销技巧的培训。从整体市场发展到个大类向下具体产品的分析，筛选，销售话术。从更加实战和实际工作角度提高财富管理人员对新环境的认知和理解，同时重点提升财富管理人员复杂产品销售和运用能力，提升一线产能。

1.财富管理转型策略及资管新规影响（1.5H）

1.1 财富管理价值定位及转型趋势分析

1.2 未来中国财富管理转型策略及业务发展战略战术

1.3 财富管理业务发展进程及发展模块简述

1.4 资管新规内容及其影响

1.5 资管新规后财富管理行业现状和发展

1.6后资管新规时代对财富管理的要求

资产配置逻辑和应用（1H）

什么是资产配置-如何用客户听得懂的话拆解资产配置

从客户维度理解资产配置

从业务维度分析资产配置的好处

如何从风险预算维度构建资产组合

资产配置的异议处理

大类资产培训-净值化产品转型（1.5H）

非标资产的发展历程和目前风险

现阶段非标资产的筛选方法和客户话术

净值化理财产品的发展和展望

净值化理财产品目标客群

净值化理财产品营销话术和异议处理

净值化理财产品在资产配置中的作用和使用

大类资产培训-公募债券型基金（2H）

公募债基基本内容培训

公募债基发展历程和目前现状

纯债基金和二级债基的收益风险分析

公募债基的目标客群分析

公募债基营销话术和异议处理

公募债基在资产配置中作用和使用

大类资产培训-公募股票型基金（2H）

股票类资产在大类资产中配置作用

从宏观角度看中长期A股市场投资机会

公募股票型基金的发展和对客户好处

公募股票型基金分类和筛选方法

公募股票型基金客群分类

公募股票型基金营销话术和异议处理

基金定投逻辑和方法

大类资产培训-用组合替代单一产品销售（2H）

净值型理财，公募债基，股基组合配置的好处

从风险维度构建不同投资组合

组合投资的营销话术和异议处理

组合投资使用的销售垫板和工具

股票型基金实战演练（2H）

以组为单一，导师给予一只股票型公募基金，小组提前进行讨论，营销工具和垫板准备。针对不同客群进行演练。

导师进行每个环节示范以及最后总结

组合营销实战演练（3H）

以组为单位，构建投资组合。一对一演练方式，进行投资组合销售。考察销售人员对各类资产实际运用能力。

导师进行每个环节示范以及最后总结